Во время совершения операций с валютой и ценными бумагами на бирже инвесторам без надежного посредника не обойтись. Своими силами приобрести акции, облигации и прочее сегодня не представляется возможным.
Брокеры являются непосредственными посредниками между трейдером и биржей. Для осуществления брокерской деятельности важными являются несколько факторов:
Наличие документального разрешения на работу; Регистрация юридического лица; У руководителя высшее образование и аттестат специалиста финансового рынка; Присутствие в штате брокерской организации контролеров, специалистов по отдельным направлениям брокерского обслуживания; Наличие собственных средств; Зарегистрированный головной офис.Такие организации могут торговать на площадках России и мира самостоятельно без привлечения трейдеров, но не делают этого по ряду причин. Невыгодность самостоятельного трейдинга представлена пятью факторами.
5 факторов невыгодности самостоятельного трейдинга для брокеров:
Фактор №1 невыгодности торговли брокеру самому по себе: рыночный риск
Он проявляется в том, что стоимость рынка падает и появляется ситуация, при которой цена инвестиций существенно снижается. Если брать во внимание падение фондового его типа, то тут сокращение затрат на различные ценные бумаги может быть по непредвиденным обстоятельствам.
А при падении котировок инвесторы ощущают проблемы с инвестиционным портфелем. Одним из последних примеров снижения стоимости акций ведущих мировых компаний стала пандемия. Мировая экономика оказалась в кризисном положении, а ценные бумаги корпораций стали дешевле в период за полгода. У некоторых фирм акции подешевели на более чем 70 процентов.
И для того, чтобы не столкнуться с потерями финансов, многие брокерские компании не считают нужным торговать на биржах и не рисковать своими активами. Их специалисты прекрасно понимают, что любая ценная бумага связана с рисками.
Фактор № 2, почему брокеры не торгуют сами по себе: деловой риск
Следующей причиной, почему брокерские организации не торгуют на рынке сами заключается в деловом риске. Во время ведения бизнеса многие компании могут прогореть и лишиться своей прибыли. Их ценные бумаги при этом резко падают в стоимости, и инвесторы не получают того дохода, на который они рассчитывают.
Такое может случиться в таких ситуациях, как:
- Банкротство;
- Разногласия в компании на корпоративном уровне;
- Отсутствие спроса на товары и услуги корпорации.
В случае наступления банкротства акции таких фирм незамедлительно стремятся к нулю. И заработать хоть что-то удастся, если вовремя их сбросить. В некоторых случаях проблемы с ценами на ценные бумаги могут начаться, когда компании, вышедшие на биржу, пользуются старыми технологичными решениями, не предлагая своим потребителям ничего нового. Кроме того, никогда организации не застрахованы от потери своей репутации.
И если брокерам торговать самостоятельно при наличии делового риска, им потребуется провести большую работу, чтобы вложения в акции компаний мира окупились. Можно заняться диверсификацией своего инвестиционного портфеля и вкладывать сбережения в различные типы фондов, где средства направляются в ведущие экономики.
Но никто не может гарантировать, что рисков не будет. Они в любом случае рано или поздно проявятся, а брокеры созданы для заработка, а не для потери капитала по причинам, от них не зависящим.
Причина №3, по которой брокеры не вкладывают свои средства в трейдинг: геополитический риск
Брокерские учреждения не готовы расставаться с личными деньгами во время самостоятельного трейдинга на торговых площадках еще и из-за геополитических рисков, которые в некоторых случаях могут появляться совершенно внезапно.
Доходность инвестиций может оказаться призрачной мечтой, когда на нее оказывают влияние следующие факторы:
- Смена политического курса;
- Различными санкционные меры;
- Нестабильность политической ситуации в стране мире.
Отличным примером падения акций из-за геополитической обстановки последнего времени стали санкции, введенные США против Китая.
И многие инвесторы, которые вложили свои средства в акции Xiaomi, лишились существенных сумм. В то время падение стоимости таких активов составило почти 12 процентов. По причине геополитических рисков все большее число посредников между трейдерами и биржами считают, что торговать самим на площадках разного уровня не выгодно. Высока вероятность того, что вложения не окупятся.
Потери капитала будут, но уже не такие существенные, как в случае, если вкладывать средства в приобретение бумаг лишь компаний, зарегистрированных на территории одного государства. Но даже при возможности минимизировать риски от геополитической обстановки брокеры не готовы к самостоятельному трейдингу, когда перед ними цель, связанная с увеличением капитала без внешнего влияния на него.
Как выбрать брокера российскому инвестору для работы с зарубежными активами?
Фактор №4: валютный риск, который также показатель невыгодности торговли брокера самого на себя
Во время его наступления оказывается влияние практически на все финансовые активы, выраженные в валютном эквиваленте, отличного от того, который инвесторы тратят при совершении своих финансовых расчетов. При этом с вероятностью потерять сбережения можно столкнуться, и торгуя криптовалютой. Колебания курса способны повлечь за собой потери существенных денежных сумм, превышающих размеры доходов, полученных инвесторами ранее на торгах.
Если компания выходит на валютный рынок Форекс, и застанет период, когда произойдет укрепление рубля по отношению к доллару, то стоимость актива, выраженная в последнем, снизится. Даже в ситуациях, когда цены на ценные бумаги не меняются.
Но все же даже при таких обстоятельствах брокеры сами по себе не торгуют на биржах валютой. Для них важнее остается получение более стабильной прибыли, которой будет достаточно для оплаты всех расходов на содержание компании и ее специалистов.
5 причина, по которой брокеры не торгуют сами по себе: заработок на трейдерах больше и стабильнее
Это самая главная причина, почему брокерские организации не торгуют самостоятельно. Их деятельность и строится для получения дохода.
Для того чтобы заработать на пользователях, применяются различные способы, среди которых даже есть не очень честные. Они присущи в основном тем брокерским организациям, которые обладают не очень хорошей репутацией.
Но все же больше на рынке организаций, использующих стандартные методы. Они представлены такими способами, как:
- Доходы с комиссионных сборов;
- Маржинальное кредитование;
- Продажа финансовых продуктов и услуг.
ТОП 5 лучших и худших брокерских компаний
Комиссионные сборы — первый способ заработка брокера с клиентов
Во время совершения сделок на бирже клиентам брокерской организации требуется заплатить комиссию. Она может быть в любом размере. Ее параметры на законодательном уровне никак не регулируются. Расчет сбора осуществляется в процентном эквиваленте от объема сделки. При этом прибыль является гарантированной, и брокер ничего не теряет.
За обслуживание счета также пользователями выплачивается комиссионный сбор. Он действует не во всех учреждениях. В некоторых его платят только при совершении сделок ежемесячно. Если в месяц по счету не осуществляются никакие транзакции, оплата не взимается. Или же наоборот. В некоторых случаях комиссия не взимается, если выполнены определенные условия. В противном случае она обязательна для оплаты.
2 способ получения прибыли брокером — маржинальное кредитование
Конкуренция не дает возможности компаниям устанавливать те тарифы на брокерское обслуживание, которые им хотелось бы. Для увеличения своего дохода им нужно привлекать как можно больше трейдеров и стараться заработать с их помощью на дополнительных услугах. Одной из них является предоставление своего рода кредита на то, чтобы пользователи могли совершать сделки на более крупные суммы.
Покупка ценных бумаг может осуществляться в долг. При этом для кредита брокерами используется не только собственный капитал, но и также средства, привлеченные от других клиентов.
Кроме предоставления денег в долг брокерские организации также дают ценные бумаги:
- акции,
- облигации,
- фьючерсы и так далее.
У таких сделок даже появилось специальное название «РЕПО». Они чаще всего используются для того, чтобы открывать короткие сделки.
3 способ заработка брокерских организаций — готовые решения для инвесторов
Для заработка еще большего количества денег брокеры стараются привлечь внимание клиентов своими структурными продуктами. Из-за того, что на них можно длительное время получать стабильный доход, они не торгуют на рынке самостоятельно.
Практически у каждой подобной организации есть свои собственные продукты и услуги, которые они чаще всего называют готовыми инвестиционными решениями. Они представлены следующими:
- Различные программы доверительного управления;
- Структурные программы;
- Биржевые фонды.
Они пользуются высоким уровнем популярности среди серьезных инвесторов, и приносят брокерам неплохой доход с учетом того, что такие услуги предоставляются на платной основе.
Для ведения успешной трейдерской деятельности инвесторам необходимо обладать знаниями в области разнообразных финансовых аспектов. Не все готовы тратить свое время для того, чтобы обучаться. Такие пользователи предпочитают применять в работе готовые продукты и услуги брокера для получения прибыли. А они считаются самыми доходными направлениями деятельности организаций.
Плюс еще и за каждую сделку брокером взимается комиссионный сбор.
Заключение: почему брокеры не торгуют сами?
Брокеры всегда ищут возможности, чтобы заработать больше, поэтому они не стремятся торговать на рынке или на различных торговых площадках самостоятельно. Им не нравится вероятность столкнуться с валютными, геополитическими, деловыми и рыночными рисками.
Они прекрасно понимают, что путем привлечения трейдеров и предоставления им брокерского обслуживания появляется возможность получить гораздо больше прибыли, за счет:
- доверительного управления,
- готовых решений для инвестиций,
- маржинального кредитования,
- взимания комиссий за сделки и обслуживание счета.
Почему у трейдеров негативное отношение к рынку Форекс?
Брокерам выгоднее получать стабильный доход от трейдеров. Это комиссии, маржинальное кредитование, готовые инвестиционные решения. Чтобы не обанкротится рисковать они не будут.