Схемы мошенничества в России постоянно пополняются и уже не секрет что в сети много псевдоброкеров, которые настойчиво предлагают вложиться и заработать на Форекс или опционах. Свои вымогательства они прикрывают обещаниями высоких доходов. И когда человек уже пострадал от их действий, он задается вопросом: какие есть способы возврата денег от брокеров – мошенников?
И прежде чем мы на него ответим, давайте разберем самый распространенный способ обмана, поскольку в возврате средств это тоже не лишняя информация.
Как обманывают брокеры — мошенники? Стандартная схема развода
Здесь применяется уже проверенный алгоритм, а именно: открыть брокерский счет, только с новой «фишкой».
Дозвонившись до заочного пострадавшего, они дают обещания высокой прибыли с минимальными объемами работы. Однако про то, что фондовый рынок сопряжен с большими рисками, они умалчивают.
Получив одобрение, мошенник предлагает установить якобы банковское приложение, но как потом выяснится, с банком там нет ничего общего. И как только человек пополняет счет в этом приложении, деньги сразу попадают на счет аферистам и вернуть их самостоятельно уже вряд ли получится.
5 способов возврата денежных средств от брокера – мошенника
Итак, если Вы уже столкнулись с мошенниками и ищите способы возврата своих денег, то можем посоветовать несколько вариантов:
Обращение к онлайн юристу. В сети есть несколько юридических организаций, занимающихся чарджбэком или так сказать: возвратом средств. Подача заявления о мошенничестве в полицию. Обычно это делают по месту жительства. Тут Ваше заявление примут и в идеале даже зарегистрируют. Обязательно опишите всю Вашу ситуацию, с указанием контактов мошенников, а также приложите скриншоты диалога с ними. Напишите жалобу в Прокуратуру. На ее основании, сотрудники организации обязаны провести надлежащую проверку. Также можно обратиться с заявлением в Центробанк России, посредством их сайта. Сработает в том случае, если брокер на которого Вы подадите жалобу имеет лицензию ЦБ РФ. Банк в этом случае должен направить мошеннику предписание либо даже лишить лицензии. И наконец, «чарджбэк», способ возврата денег от любого брокера посредством возвратного платежа в банковской системе. О нем мы и поговорим далее более подробно.Как выглядит процедура возврата средств посредством чарджбека?
Как проходит возвратный платеж или чарджбэк?
Все остальные платежные системы для возврата денег не доступны!
Также с момента оплаты не должно пройти больше 540 суток.
Существует ряд шагов для проведения чарджбэка:
- Сбор информации для доказательства мошенничества. Сюда входят: договора, скриншоты диалога с псевдо брокером, скриншоты платежей и прочее.
- Составление заявления. Это можно сделать онлайн либо в самом банке, к которому прикреплена карта. При личной подаче заявления, потребуется 2 их вида: свободная форма и по правилам банка на их официальном бланке.
- Подача информации сотрудникам банка и передача дела на рассмотрение в уже в банк – эквайер.
- Рассмотрение дела банком – эквайером.
Если доказательств мошенничества брокера достаточно, то банк удовлетворяет запрос и переводит со счета псевдоброкера сумму пострадавшему. При недостаточности доказательств, банк делает запрос с уточнением заявителю.
Бывает и так, что по итогу от банка приходит отказ. В этом случае, повторно составляется заявление непосредственно в арбитражную комиссию.
И в Вашем заявлении, обязательно указывайте в строке «причина» — неоказание услуг. А уже после заморозки денег на счету псевдо брокера, мошенник будет обязан доказать правомерность своих услуг.
Бывают ли сложности в проведении процедуры возврата денег?
По сути, банкам нет выгоды заниматься возвратом средств своих клиентов. Это лишняя трата времени и даже убытки. Поэтому безусловно Вы должны быть подкованы во многих вопросах, связанных с чарджбэком. Ну и в минус играет еще и тот фактор, что не все банковские служащие ранее занимались процедурой возврата и могут быть некомпетентны.
Помимо прочего, даже если Вы доказали факт мошенничества, может случится так, что счет псевдоброкера обнулен и необходимой суммы там нет. Тогда банк должен заморозить указанную в заявлении сумму из своих денег, а это очень ему не выгодно.
Есть ли компании по возврату денег которые работают без предоплаты?
Однако, как все происходит на практике, никто точно не знает.
Если опираться на логику вещей, то с большей вероятностью можно сказать, что ни одна компания не будет оказывать услуги без хотя бы минимальной предоплаты. Это им попросту не выгодно, ведь вероятность того, что клиенту не удастся вернуть его средства не так уж и мала.
Как вернуть деньги если Вас обманул иностранный брокер — мошенник?
Поскольку у Вас возникли проблемы с иностранным псевдо брокером рекомендуем прибегнуть к помощи юриста. Причем специалист нужен с опытом работы по иностранным компаниям.
В идеале, было бы неплохо ознакомиться с рекомендациями и почитать отзывы о нем в сети.
Юрист обозначит шаг за шагом Ваши действия, поможет собрать важные доказательства и сделает документы которые потребуются для международных инстанций и самого судебного заседания.
Как не попасть на развод брокера — мошенника?
Работайте только через уже проверенных брокеров. Любой надежный посредник должен иметь лицензию Центробанка, либо как минимум Комиссии по ценным бумагам США. Отсутствии всех лицензий, обычно говорит о том, что это мошеннический проект.
Помимо этого, брокерской компании важно отвечать некоторым требованиям. Основные из которых вот:
- весь торговый регламент, а также нормативные документы должны соответствуют законодательству
- у брокера должны быть региональные представительства
- если компания работает несколько лет, то она должна иметь порядка 5.000 клиентов у которых 2.000-3.000 активных счета.
К несчастью, сейчас в интернете развелось много брокеров, предлагающих бинарными опционами, криптовалютой и массой других цифровых, которые умело маскируются под надежные компании. Причем они не брезгуют даже поддельными лицензиями и вымышленными контактными данными.
Заманивают они обычно людей различными акциями и бонусами на депозит, которые как правило приводят к полной потере средств.
Как разводят людей мошенники? Примеры обмана от псевдоброкеров
Схема развода от LBC Capital
Имея маленькую сумму на депозите, торговля идет в плюс. Менеджер LBC Capital дает регулярно «нужные» рекомендации и интересуется сколько Вы еще готовы вложить чтобы легко и просто подзаработать. Вывод средств работает как часы, чтобы Вы лишний раз не напрягались.
Далее клиенту говорят, что есть уникальная возможность до конца месяца увеличить депозит в 2 раза. Мол, согласно супер стратегии и анализу рынка, активы взлетят резко вверх. Веря на слово, клиент берет свои последние деньги и пополняет счет по максимуму.
Но увы, активы напротив откатываются вниз и клиентский счет обнуляется.
После всего этого цирка, к этому разводу подключается кредитный отдел лже брокера, и его сотрудник предлагает возможность перекредитоваться у компании. Надо ведь отбивать минус!
И снова активы идут в направлении убытка и клиент в полном минусе. Все свои средства он проиграл, да еще и кредит на себя повесил.
Что в итоге?
Схема развода от BitFXMarkets
Эти мошенники применяют аналитическую программу AnyDesk – для удаленного доступа. Она подключается к удаленному клиентскому компьютеру и торгует на Форекс от его имени.
Изначально клиент осторожничает и вносит на депозит предоплату в 150$. Псевдоаналитик торгует с этим капиталом и преумножает его максимум в 2 раза. Далее клиенту предлагают вложить хорошую сумму, ну хотя бы 2000$. Ссылаясь на то что с небольшими вложениями будут и небольшие доходы, а как Вы видите мы стабильно идем в плюс. В итоге клиент сдается и пополняется на 2000$ как посоветовал ему «наставник».
И по прошествии какого-то времени счет действительно значительно вырастает. Однако есть одно правило успешного трейдинга: выводить ничего нельзя! Поскольку только дорогие сделки ведут к большой прибыли, а значит на счету должна быть большая сумма.
Время идет и «аналитик» BitFXmarkets предлагают сделать еще инвестицию, для еще более выгодной торговли. Но наш клиент уже догадывается, что богаче он по факту то не стал. Ему показывают только красивые цифры на депозите не более.
И как только мошенники понимают, что с человека больше ничего не выкачать, они сливают весь его депозит под ноль, а свои убытки оправдывают тем, что мол мы же говорили, надо было больше вложить и тогда бы все было бы хорошо.
Что в итоге?
Почему люди продолжают вестись на развод, а мошенники на этом зарабатывают?
Возможно не каждый признается, но все так или иначе ищут возможность заработать и желательно не сильно напрягаясь. Особенно сейчас, когда жизнь очень нестабильна и постоянно требует все больше и больше средств для повседневных нужд.
Как раз на таких наших человеческих желаниях и спекулируют различные мошеннические проекты. Заманивая нас красивыми обещаниями высоких доходов с минимальными вложениями и тратой времени. Хорошая же новость здесь в том, что далеко не все верят в легкий заработок, а плохая, в том, что доля доверчивых составляет как минимум 16%, а это довольно много.
Мошенники же, путем создания новых схем обмана, заманивают в свои псевдо-проекты новых и новых людей, активно на них наживаясь.
Мы хотим предостеречь Вас от такого развода и поэтому выкладываем несколько важных правил, которые помогут Вам быстро определить кто перед Вами, честная компания или аферисты:
В реальной компании всегда есть какой-либо продукт, к примеру акции, или другие активы или же услуга. Обязательное наличие офиса или иного представительства с фактическим адресом. Реальная компания никогда не навязывает платную услугу или предложение пополнить счет на крупную сумму. Вам не будут предлагать бонусы, «бесплатные» подарки или супер стратегии. Вам не будут сразу после регистрации, звонить наглые менеджеры и обещать быстро и без усилий заработать.Как не попасть к брокерам мошенникам и что можно сделать если вас всё же развели на деньги?
Торгую только у проверенных брокеров. Проверяю контактные данные, читаю отзывы, на все предложения от менеджеров отношусь скептически. Мой знакомый наткнулся на мошенников, потерял сумму денег. Скачал приложение, которое навязывали и обещали большой заработок. Вернуть деньги не удалось.