Финансовые регуляторы за рубежом, ведут против нарушителей весьма жесткую политику. Порой они даже используют в отношении брокерских учреждений самые радикальные меры. И если сравнивать их деятельность с аналогичными отечественными регуляторами финансового рынка, то можно заметить, что американские потребители услуг защищены более надежным образом.
Но сфера регулирования рынка Forex в нашей стране, только начинает развиваться несмотря на то, что первые финансовые регуляторы начали появляться еще несколько десятков лет назад. А в Америке существует несколько крупных регуляторов, деятельность которых порой хоть и является жесткой, но у потребителей есть уверенность, что их права под надежной защитой. И далее, речь пойдет об одном из крупнейших некоммерческих регуляторов.
Что из себя представляет регулирующая компания FINRA?
Financial_Industry_Regulatory_Authority представляет собой крупнейший регулятор на финансовых рынках США.
Он ставит своей главной задачей защиту инвесторов страны. В настоящее время организация осуществляет контроль над более чем 4500 брокерскими организациями государства. Также под ее надзором работают 167 000 филиалов и 637 000 держателей ценных бумаг.
Во время работы над защитой интересов инвесторов американский регулятор руководствуется тремя основными принципами, которые представлены следующими:
- Соблюдение справедливой работы финансовых рынков;
- Предоставление инвесторам важной актуальной информации;
- Осуществление контроля над тем, чтобы компании вели свою деятельность в условиях честной конкуренции.
Регулятор FINRA, для качественной работы своего учреждения задействовал более трех тысяч сотрудников. У данной компании имеется более двадцати филиалов, которые находятся в самых разных уголках Соединенных Штатов Америки.
Чтобы любые ситуации, были разрешены наиболее эффективным способом, у учреждения имеется весьма крупный форум. Для проведения слушаний у финансового регулятора, только на американской территории представлено больше 73 площадок. Также они есть в Лондоне и нескольких других городах мира.
Школа безопасных инвестиций от американского регулятора FINRA
В настоящее время, регулятор уделяет значительное внимание трейдерскому просвещению. Для этой цели, учреждением был создан еще 17 лет назад специальный отдел финансового образования инвесторов — школа безопасных инвестиций. Он и по сей день является крупнейшим на территории США. В область образования учреждение вложило более 63 000 000 $.
Задачи, которые выполняет американский регулятор FINRA
У данного регулятора, имеется большое количество направлений деятельности. Он работает на благо инвесторов и выполняет следующие разновидности задач:
Определение квалификации и выдача сертификатов, разрешающих работу брокерским организациям; Создание и внедрение правил для брокерских учреждений, которые ведут свою деятельность на территории США; Прием жалоб поступающих от инвесторов, каждая из которых проходит детальную проверку; Консультирование других видов регулирующих органов; Регулирование торговых площадок рынка путем взаимодействия на основе действия контракта; Отслеживание, чтобы участники рынка соблюдали правила и положения действующего законодательства; Предоставление общественности информации путем размещения ее на странице своего официального интернет портала. Также, она может быть опубликована в сети интернет и на различных форумах; Образование для инвесторов с целью научить их правильно вкладывать свои денежные средства. Такое обучение представители регулятора считают лучшей формой защиты прав современных инвесторов.Важное о регуляторе FINRA
Структура регулятора FINRA
У данного учреждения довольно простой тип структуры. Управление организацией принадлежит совету. Он включает директора регулирующего органа, десяти общественных управляющих и одиннадцати представителей крупнейших американских компаний.
Данное учреждение, представляет собой еще одно очень важное звено для создания оптимальной системы в регулировании финансового рынка, а также в защите потребительских прав. В настоящее время, если брокеры хотят осуществлять работу с ценными бумагами, им необходимо зарегистрироваться надлежащим образом с помощью данного регулятора. Также им предлагают пройти аттестацию.
Как только она будет пройдена, компания получает лицензию, предоставляющую право осуществлять свою финансовую деятельность на территории США. Но в последующем один раз в несколько месяцев такими компаниями проводится повторная процедура аттестации. Это помогает им доказывать свою квалификацию.
Эта некоммерческая организация на данный момент является крупнейшей в списке американских регуляторов. Представительства данного учреждения находятся в таких крупных городах, как Вашингтон и Нью-Йорк.
Данная организация подчиняется Комиссии по ценным бумагам и биржам США. Финансирование учреждения происходит путем сбора взносов компаний, которые желают присоединиться к данной организации. Каждый ее члены делают взносы на установленные суммы. А для того чтобы выполнялась основная задача создания некоммерческой компании, была создана школа безопасных инвестиций. У инвесторов появляется возможность получить новые знания по тому, как обезопасить свои денежные средства.
Каковы санкции применяемые регулятором FINRA при выявлении нарушений?
Ни для кого не станет удивительным тот факт, что во время ведения торговой деятельности трейдерам нередко приходится сталкиваться с обманами со стороны брокерских компаний. И если они случаются, то за дело берется регулятор, у которого есть куда больше полномочий, чем предполагается. У него есть все права для применения различных видов наказаний.
Среди санкций можно выделить следующие:
Дисциплинарное взыскание, которое накладывается как на отдельных сотрудников брокерской компании, так и на всю её в целом; Введение меры по исполнению обязательств перед инвесторами для покрытия их убытков; Приостановка деятельности того или иного брокерского учреждения в случае выявления нарушений в ее работе. А если нарушения оказываются достаточно серьезными, то организация предпринимает меры по ликвидации брокера с соблюдением определенной последовательности действий; Если появляется необходимость, то все дела с серьезными нарушениями передаются на рассмотрение вышестоящей комиссии. В большинстве случаев в ведомство передаются дела, в которых есть вероятность совершения уголовных преступлений.Как проводится разрешение споров с помощью FINRA?
Для проведения рассмотрения арбитражных споров с помощью данного некоммерческого регулятора есть несколько этапов:
- Исковое заявление регулятора в отношении ответчика;
- Принятие возражений ответчика;
- Назначение представителей арбитража;
- Совещание с арбитрами;
- Предъявление доводов, доказательной базы и возражений;
- Проведение итоговых слушаний и наконец принятие решений.
Во время проведения каждой стадии арбитражных дел, регулирующий орган руководствуется только положениями действующего американского законодательства. Многие отзывы пользователей указывают на то, что организация может намеренно откладывать рассмотрение тех или иных обращений, особенно если они связаны с операциями с использованием цифровых монет.
К тому же, если у брокера имеется лицензия от данной некоммерческой компании, то с ним можно сотрудничать. Если, конечно, сертификат является подлинным.
