Регуляторов финансовых рынков нужно знать в лицо, поэтому в этой статье мы поговорим об ASIC: за что он отвечает, его плюсы и минусы, разберемся, какие рынки он контролирует, а также каких Форекс брокеров он лицензирует и расскажем, как правильно подать жалобу, чтобы её наверняка приняли.
Регулятор ASIC: что это такое? История возникновения
Точная расшифровка аббревиатуры из четырёх букв “ASIC” , что означает — комиссия Австралии по ценным бумагам.
Кстати, отношение трейдеров к этому регулятору можно оценить как среднее, что означает, что сильного доверия они к нему не испытывают, но в то же время достаточно они уважают его.
ASIC создан в Австралии в 1998 году. А до этого решения на территории Австралии уже вели деятельность несколько контролирующих органов. Банки были под наблюдением одного регулятора, фонды – второго, а биржи отвечали перед третьим. Для более эффективной работы на инвестиционных рынках было принято решение о создании государственном контролирующем органе, который будет отвечать современным запросам финансового сектора. Именно для этого создали ASIC. Регулятор незамедлительно после создания приступил к составлению правил для контроля компаний осуществляющих финансовую деятельность. С 2002 года приступил к регулированию банков, выступая в качестве ЦБ Австралии. Надзирать за фондовым рынком ASIC стал с 2009-го.
Становится очевидным, что австралийский регулятор вступал в свои полномочия постепенно. В наше время ASIC контролирует всю сферу финансов страны. В его штате трудится более порядка 2000 сотрудников.
Среди основных функций регулятора ASIC, которые в юрисдикции регулятора, выделяют такие:
- постоянна доработка финансового законодательства;
- оформление финансовых компаний, и конечно же выдача и отзыв лицензий;
- работа над ликвидацией бюрократических составляющих в рамках функционировании финансовых организаций;
- внедрение высокого уровня финансовой образованности жителей Австралии, в том числе клиентов, которые торгуют у брокеров, которые вооружились лицензией от ASIC;
- периодический сбор актуальных данных, их анализ и огласка обо всех компаниях, которые находятся под регуляцией;
- поиск и расследования деятельности мошенников.
Отметим, что австралийский регулятор финансовых организаций сотрудничает со многими ведомствами, в том числе с полицией. Так, что расследование мошенничества у ASIC происходит достаточно оперативно.
Как Форекс брокеру получить лицензию австралийского регулятора ASIC?
Вот собственно и требования, которые позволят брокеру вооружиться лицензией на законные действия:
Сначала компания должна подать регулятору ASIC бланк с указанием личной информации о её учредителе. На счету брокера, следует иметь средства не меньше 50 000 австралийских $. Это необходимо для обеспечения брокером гарантии выполнение финансовых обязательств перед своими клиентами. Если это маркет-мейкер, то в таком случае на его счету должно лежать полмиллиона австралийских долларов. Помимо своих данных, также нужно предоставить требуемую информацию по всем сотрудникам, указать их уровень квалификации, чтобы регулятор видел, что пользователям будет оказана качественная поддержка. Необходимо подтвердить стабильность технической работы. Уплатить пошлину в 1500-8000 австралийских долларов, и предоставить копию квитанции об её уплате.Если все эти документы будут заполнены в полной мере, а требования выполнены, можно с большой долей вероятности надеяться на то, что австралийский регулятор удовлетворит прошение компании на протяжении 4-х недель.
Как написать жалобу регулятору ASIC?
Чтобы писать претензию австралийской регулирующей организации, необходимо, прежде всего, убедиться в том, что у брокера имеется непосредственно лицензия ASIC.
Обычно она находиться в нижней части официального сайта брокера либо в разделе “Регуляция”.
Итак, любой желающий вправе сделать две вещи:
- Сделать запрос на информацию по брокеру либо другой организации, которая оказывает финансовые услуги.
- Заполнить специальную форму, позволяющую рассмотреть финансовые разногласия клиента и брокера.
Контакты ASIC
Организация ASIC расположена в Сиднее (улица Market, д. 100, 5-й этаж). Для удаленных обращений существует e-mail: feedback@asic. gov. au. Тел: (+612) 99-11-20-00.
Форма подачи жалобы на брокера
Итак, подавать жалобу необходимо по этой ссылке: scamwatch. gov.au/report-a-scam. Форма заполняется на английском языке, так что будьте готовы воспользоваться услугами переводчика.
Форма при финансовых спорах состоит из трёх частей:
- About the scam (о мошенничестве). Вносите всю информацию о вашей проблеме с Форекс брокером.
- About you (о вас). Необходимо внести свою личную информацию.
- Review & submit (просмотр и отправка). Проверяете внесенные данные и отправляете регулятору ASIC.
Рассматривать все три части обращения к австралийскому регулятору не имеет смысла, а вот первую часть можно. Вот так она выглядит:
В шапке формы указана следующая информация (перевод с английского на русский):
Используйте эту форму, чтобы сообщить о мошенничестве в ACCC. Перед заполнением, пожалуйста, прочтите заявление о конфиденциальности.
- Ваш отчет помогает ACCC предупредить сообщество о последних мошенничестве.
- Если вы думаете, что вас обманули, выясните, где можно получить помощь.
- ACCC не может помочь вам вернуть деньги, утерянные мошенниками, или выследить мошенника.
Далее выбираем нужные слова:
- Select a scan type (выбираете тип/сферу мошенничества);
- Select a delivery method (выберите способ доставки). Имеется в виду, как на вас вышел мошенник?
- When were you first contacted? (Когда вы впервые связались?). Указываете на дату в календаре.
- What losses did you suffer? (Какие потери вы понесли?):
— непригодность;
— личная информация;
— коммерческая информация;
— реквизиты банка;
— финансы.
В последнем поле “Briefly describe the scam” нужно кратко описать аферу (до 1500 знаков).
Attachments (вложения). Если есть какие-нибудь скриншоты доказательства обмана, прикрепляйте их. На этом всё, жмем на “Next”, после чего переходим во вторую часть формы, в которой нужно указать свою информацию.
Лицензиям каких регуляторов можно доверять?
