В этом материале, мы поговорим о финансовом регуляторе FINMA. В частности рассмотрим, какие функции он выполняет. Также обозначим его полномочия. Кроме того, мы перечислим предъявляемые регулятором требования к Форекс-брокерам и другим компаниям, которые хотят работать на финансовых рынках. Для тех, кто хочет подать жалобу регулятору FINMA на брокера, будет дано разъяснение, как правильно заполнять форму.
Данная организация — регулятор 2-го уровня. Простыми словами она находится ниже, чем такие регуляторы как BaFIN или FCA.
Это швейцарская служба, осуществляющая качественный надзор за финансовыми рынками (именно так переводится аббревиатура FINMA) управляется государственными органами власти. Именно поэтому, при работе с ним могут возникнуть различного рода конфликты интересов.
Подчеркнем, что FINMA осуществляет свою деятельность согласно директиве MiFID, несмотря на то, что Швейцария – это не Евросоюз. Тем не менее, государство тесно сотрудничает с экономикой ЕС.
Несмотря на то, что регулятор подчиняется правительству Швейцарии, её бюджет наполняется благодаря членским взносам. В организации работают опытные программисты, математики, а так же риск-менеджеры, экономисты, бухгалтеры и аудиторы, прекрасно разбирающиеся в основных финансовых рынках.
Какие функции и задачи закреплены за регулятором FINMA?
Швейцарский регулятор FINMA осуществляет следующие функции:
Борется с отмыванием денег мошенников. Проводит тщательное расследование нарушений по мошенническим схемам, которые в результате обмана своих клиентов, хотят отмыть денежные средства; Проведение аудита у компаний, в том числе перекрестным способом. Причем анализируются данные не только своими силами, но и нанимаются подрядчики; Помощь автономной системы работы биржевых площадок. Швейцарский регулятор FINMA обычно не вмешивается в рабочие процессы бирж, однако, если существуют вопиющие нарушения, он может вмешаться; Разрабатывает сценарии ликвидации с потенциальными рисками, проводит оценку адекватности финансового баланса, осуществляет контроль платежеспособности и ликвидности у всех участников системы; Следит за выполнением директив/постановлений/стандартов.
Регулятор FINMA обладает следующими полномочиями:
- Выдача лицензий для брокеров, которые предоставляют услуги на внебиржевом и биржевом рынках, включая работу с дилинговыми центрами.
- Работа над созданием и внедрением стандартов и правил взаимодействий внутри страны.
- Создание нормативов и циркуляров, позволяющих работать субъектам с иностранным капиталом.
- Инициация банкротств, если компания оказалась неплатежеспособной, помощь в финансовых спорах.
- Отзыв у брокера лицензии, а также наложение на компанию санкций.
Швейцарский контролирующий орган в своей работе опирается на законодательство, которое способно регулировать не только фондовые рынки, но и банковскую сферу.
Рекомендуем так же посмотреть:
Как брокеру получить лицензию у регулятора FINMA?
Прежде чем представитель того или иного Форекс-брокера будет заполнять специальную форму на лицензирование у регулятора FINMA, он должен сопоставить свою компанию с соответствующими требованиями:
брокер должен открыть представительство в Швейцарии. Это будет обязывать его автоматически жить по законам Швейцарии; показать документацию, в которой будут прописаны возможные риски при открытии/закрытии сделок, инвестирования, а также предоставления для клиентов фин.услуг; иметь определенный размер минимального капитала, который сможет обслуживать размер достаточной ликвидности. Их размеры зависят от остатка на банковских счетах, объемов сделок и т. д.; предоставить развёрнутую информацию обо всех имеющихся учредителях, а также опубликовать информацию о компании в интернете.Во времена криптобума (конец 2017-го) швейцарский регулятор обратил свой взор на рынок криптовалют. Молниеносный огромный рост BTC заставил контролирующую организацию полностью пересмотреть статус и отношение к первой криптовалюте. В результате, FINMA разрешила принимать к оплате BTC, а что касается статуса, то его приравняли к финансовому активу.
Как пожаловаться на брокера в FINMA?
Иногда случается такое, что брокер либо дилер подолгу не выплачивает средства или его техническая поддержка вовсе не отвечает. В нашем понимании долго – это неделя. Если, не дай Бог, вы оказались в такой ситуации и ваш брокер – лицензирован швейцарским финансовым регулятором, в таком случае нужно писать жалобу.
Сделать это можно на странице официального сайта FINMA. Выглядит она следующим образом:
Заполнять все поля в данной форме необходимо на английском языке. Даже, если у вас нет никого уровня владения данным языком, советуем воспользоваться гугл-переводчиком. Просто копируете ту часть текста, которую не понимаете, и вставляете его в онлайн-переводчик.
Вот как с этим примером:
Надеемся, суть вы уловили. Как только все поля будут заполнены на английском языке, нужно нажать на кнопку в конце под названием «Submit».
Можно ли рассчитывать на помощь швейцарского финансового регулятора FINMA?
Мы сделали краткий обзор финансового регулятора FINMA, который находится под юрисдикцией Швейцарии. Этот контролирующий орган относится ко второму эшелону важности из рейтинга всех регуляторов. Он может выдавать брокерам лицензии, а также отзывать их, если возникнут соответствующие обстоятельства.
Ввязываться в семейные споры этот регулятор не любит, поэтому особо надеяться на то, что единичная претензия в сторону Форекс-брокера будет рассмотрена, а иск клиента удовлетворен, особо рассчитывать не приходится. Вместе с тем, брокерские дома, которые получили данные лицензии, считаются проверенными, так как Швейцария абы кого не лицензирует.
Рекомендуем посмотреть также:
