Это вопрос, который люди часто ищут, чтобы найти этот пост. Несмотря на то, что случаи, когда биржевик прямо украдет деньги у своего клиента, встречаются нечасто (хотя такие ситуации бывают), обычно «кража» инвестиционных средств проявляется в виде других нарушений законодательства того или иного регулятора, что приводит к серьезным финансовым убыткам. Но как оформить возврат денег, если вас обманул мошеннический брокер?
ПОМОЖЕМ ВЕРНУТЬ ДЕНЬГИ ОТ БРОКЕРА, КАЗИНО, БУКМЕКЕРА
Хорошая новость заключается в том, что у таких инвесторов, как вы, есть пути получения возмещения, когда небрежное поведение вашего биржевика на рынке Форекс или даже прямой обман приводят к существенным финансовым убыткам.
Мошенничество со стороны недобросовестных брокеров
К сожалению, мошенничество встречается чаще, чем многие инвесторы предполагают. В то же время каждый инвестор обычно осознает, что сделки с ценными бумагами, валютными парами и другими активами несут определенные риски. Рынок может и расти, и падать. Вне зависимости от вашего опыта, риски всегда существуют. Учитывая все это, иногда убытки от инвестиций нельзя свести к простому невезению.
Множество инвесторов сталкиваются с значительными убытками своих тщательно заработанных денег из-за незаконных действий или мошенничества, совершенных их посредником. Многие пострадавшие от обмана брокеров не понимают, что они имеют полное право требовать справедливой компенсации за свои убытки.
10 наиболее распространенных видов обмана со стороны биржевых брокеров
Не знаете, куда обращаться, если Вас обманул мошенник? Тогда вначале изучите нашу подборку самых распространенных обманов.
Ниже мы приводим десять наиболее распространенных примеров обмана со стороны посредников, о которых должны знать все инвесторы:
- Несанкционированная торговля.
- Прямая кража.
- Искажение или упущение существенных фактов.
- Недостаток диверсификации.
- Чрезмерная торговля (скальпинг).
- Рекомендации по неприемлемым инвестициям.
- Передний запуск транзакций.
- Неспособность раскрыть личный конфликт интересов.
- Нарушения при продаже контрольной точки.
- Небрежное управление портфелем.
Ниже мы подробнее опишем каждый из видов мошенничества.
1. Несанкционированная торговля
Биржевикам требуется ваше согласие перед тем, как они смогут проводить операции от вашего имени. Обычно это согласие может быть выражено в одной из двух форм:
Первый вариант — вы могли открыть дискреционный торговый инвестиционный счет. При такой учетной записи вы заключаете соглашение, предоставляющее маклеру полномочия совершать определенные виды сделок от вашего имени без необходимости получения вашего одобрения для каждой отдельной транзакции. В то же время ваш брокер обязан соблюдать заранее установленные вами правила торговли. Также возможен недискреционный счет. В данном случае вашему посреднику по закону запрещено проводить любые операции без предварительного получения вашего явного согласия на конкретную сделку.2. Прямое воровство
Открытое воровство — это один из наиболее зловещих и вопиющих видов мошенничества, которое может быть осуществлено Форекс брокерами. В таких случаях биржевики могут злоупотреблять своими привилегиями, чтобы украсть или незаконно завладеть средствами напрямую с торгового счета клиента. Способы кражи могут быть разнообразными, и они часто прибегают к изощренной тактике, чтобы замаскировать свои действия.
Интересно отметить, что пожилые инвесторы и инвесторы с ограниченными возможностями подвергаются высокому риску стать жертвами брокерской кражи. Люди этой категории могут испытывать затруднения в полном понимании выписок со своих счетов, и нечестные биржевики могут воспользоваться этой ситуацией, чтобы заполучить незаконные выгоды. Сознательное присвоение средств или незаконное перераспределение, как это также известно, является прямым нарушением норм и правил, которым подчиняются все регулирующие органы.
Не знаете, куда нужно обращаться, если вас обманул брокер? Тогда обратитесь к юристу. Он подскажет, что делать дальше.
3. Искажение или упущение существенных фактов
Вашему Форекс биржевику приписывается юридическая обязанность всегда предоставлять вам точную оценку всех предполагаемых сделок. Наравне с явными ложными утверждениями, считаются обманом и другие формы дезинформации. Если ваш брокер исказил любую инвестиционную возможность или утаил ключевые факты, вы попали в сети мошенничества. В такой ситуации вам полагается возможность принять осознанное решение.
Когда посредник утаивает существенную информацию, это также может рассматриваться как мошенничество. Занимаясь сокрытием важных данных, он наносит вам ущерб, что в конечном итоге может оказаться финансово оправданным.
4. Недостаток диверсификации
Это одна из главных аксиом инвестирования: никогда нельзя класть все яйца в одну корзину. Когда дело доходит до инвестирования в ценные бумаги, вам понадобится большое количество разных корзин. Правильная структура портфеля — это такая структура, которая позволяет вам получить наилучшие возможные шансы на приличную прибыль, сохраняя при этом ваш риск на приемлемом уровне.
Как лицензированные профессионалы, брокеры обязаны помогать своим клиентам поддерживать хорошо диверсифицированный портфель, который сводит к минимуму их подверженность и риски.
5. Чрезмерная торговля (скальпинг)
Часто брокеры получают комиссионные. Такая структура позволяет им зарабатывать больше, осуществляя больше сделок в целом. Но, несмотря на то что посредник может пополнить свои карманы благодаря частой торговле, это стратегия, которую стоит избегать любому инвестору.
На самом деле, слишком частая торговля — одно из наихудших действий, которые может предпринять розничный инвестор. Даже если на каждой отдельной сделке вы можете заработать, в конечном итоге можно потерять значительную сумму денег. Посредники осведомлены об этом факте.
Из этого следует, что у них лежит юридическая ответственность обеспечивать лишь разумные сделки, соответствующие общей торговой стратегии. Если ваш брокер проводит сделки на вашем счете лишь с целью увеличить свои комиссии, это является обманом, и вам стоит предпринять судебные шаги для возмещения убытков. Таким образом, если вас обманул биржевик, не стоит стесняться обратиться в суд.
6. Рекомендации по неприемлемым инвестициям
Важно понимать, что не все инвестиционные возможности подходят для всех категорий инвесторов. Ваш брокер несет на себе профессиональную ответственность за тщательную оценку ваших индивидуальных обстоятельств. Исходя из этой информации, посредник обязан составить детальный профиль риска, который бы полно исследовал ваши особенности.
С учетом созданного профиля риска, биржевик должен гарантировать, что каждая сделка с ценными бумагами или рекомендация, которую он делает, соответствует этому профилю. Это позволяет минимизировать возможные риски и учитывать вашу комфортность в инвестировании.
Если вы заметили, что брокер стимулирует вас к инвестиции, которая не соответствует вашим потребностям или имеет слишком высокий уровень риска, у вас есть все права требовать справедливой компенсации за любые потери, возникшие в результате такой сделки. В конечном счете, ваше финансовое благополучие стоит на первом месте, и посредник должен нести ответственность за свои рекомендации.
7. Предварительное выполнение транзакций
При размещении ордера на сделку, ваш биржевик обязан предоставить вам доступную цену для этой операции. Однако, важно, чтобы ваш брокер не воспользовался этим для того, чтобы получить наилучшую цену себе, перекладывая на вас дополнительные расходы.
Увы, встречается случай мошенничества, связанного с предварительным выполнением блочных транзакций. Этот так называемый «фронтранспорт» иногда имеет место. Суть его заключается в том, что посредник, узнав о вашем ордере, первым делом размещает свой личный ордер для получения наилучшей цены, а затем, когда цена возрастает, он ставит ваш ордер, в результате чего вы платите более высокую общую стоимость операции. Такое поведение нарушает нормы индустрии ценных бумаг, в том числе правило 5270 FINRA. Это недопустимая практика, которая может привести к убыткам для клиентов.
8. Неспособность раскрыть личный конфликт интересов
Допустите мысль, что ваш маклер звонит вам и предлагает интересные ценные бумаги. Вам говорят, что это замечательная инвестиционная возможность, и вы полагаетесь на мнение своего брокера, соглашаясь вложить существенную сумму денег в акции. Как бы вы почувствовали себя, узнав, что ваш биржевик в действительности владеет крупной долей компании, в которую вы инвестируете, но об этом вам умолчали?
Очевидно, вы бы расстроились, и имеете на это полное право. То, что ваш посредник сделал в этом гипотетическом сценарии, является незаконным. Брокеры несут фидуциарный долг перед своими клиентами. В рамках этой обязанности биржевики по закону обязаны раскрывать любые личные конфликты интересов, которые у них могут быть, чтобы их инвесторы могли принять осознанное решение. Неспособность раскрыть соответствующий конфликт интересов является мошенничеством.
9. Нарушения при продаже контрольной точки
Аналогично крупным оптовикам, паевые инвестиционные фонды часто предоставляют скидки на комиссии своим клиентам, которые вкладывают значительные суммы в их продукты. Примером может служить ситуация, когда паевой инвестиционный фонд предоставляет заметную скидку на комиссию для клиентов, инвестирующих не менее 10 000 долларов в фонд. Это называется «точкой останова».
В данном случае покупка долей этого паевого фонда на сумму 9 990 долларов была бы лишена смысла. Вы бы упустили возможность получить скидку и заплатили бы больше, чем необходимо, за меньшее количество долей. Аналогично, сделать две отдельные инвестиции по 6 000 долларов в этот паевой инвестиционный фонд также было бы ошибкой. В таком случае вы бы также упустили скидку, хотя ваш вклад был бы достаточным для ее получения.
10. Небрежное управление портфелем
Иногда события приводят к ситуации, когда Форекс биржевик совершают мошенничество по неосторожности, влекущее за собой значительные финансовые потери для своих клиентов. Эти фирмы предлагают свои услуги, акцентируя внимание на своих профессиональных навыках и компетентности. Ведь как зарегистрированные профессионалы, брокеры обязаны осуществлять свои функции на уровне минимальной требуемой квалификации.
Тем не менее, крайне обидно, что иногда посредники пренебрегают потребностями своих клиентов. Неосторожно управляют портфелем своих клиентов, что приводит к серьезным финансовым убыткам и подвергает клиентов риску. От посредника ожидается предоставление услуг, которые они рекламируют и обещают предоставить.
Прежде, чем пройти регистрацию у того или иного биржевика, сначала изучите отзывы о нём. Это позволит сэкономить много времени, сил и нервов.
Возврат денег в случае обмана брокера мошенника
Куда обращаться или жаловаться если обманул брокер мошенник?
Если, так произошло, что вы стали жертвой биржевика мошенника, а компания, где вы торговали отказывается возвращать деньги, нужно не медлить и первым делом обратиться за консультацией к юристу либо своему адвокату.
Если же вы приняли решение действовать самостоятельно, то рекомендуем придерживаться следующей инструкции:
Рекомендуется обратиться в полицейское учреждение, расположенное по месту вашего проживания. Там вам будет предложено написать заявление, которое обязательно будет принято и официально зарегистрировано. Важно развернуто и подробно изложить всю ситуацию в письменной форме, приложив к ней обширные доказательства обмана, совершенного вашим брокером (скриншоты переписки, контакты компании и корреспонденция по электронной почте). Также рекомендуется подать жалобу на биржевика в Прокуратуру Российской Федерации. Сотрудники данного органа обязаны провести тщательную проверку на деятельность компании. И последняя инстанция, куда можно обратиться, если Вас обманул мошенник, чтобы вернуть средства – это посетить официальный сайт Центробанка (ЦБ РФ). В соответствие с нарушением в адрес мошенника будет направлено предписание. В противном случае, Форекс посредник может лишиться лицензии.Как вернуть деньги от брокера мошенника?
вернуть похищенные средства, либо игнорирует ваши запросы. В таком случае рекомендуется незамедлительно приступать к процедуре “чарджбек”. Этот подход подразумевает оспаривание ранее совершенной транзакции через ваш банк.
Этот процесс довольно прост: вы обращаетесь в банк, который предоставил вам карту для пополнения депозита у Форекс биржевика, и подаете заявление о возврате средств, поясняя причины вашего требования. Не забудьте указать данные вашего счета/банковской карты и контактную информацию.
Это заявление следует приложить копию вашего паспорта и документов (включая скриншоты переписки, номер лицензии посредника, сохраненные записи телефонных разговоров, а также копии заявлений, поданных в полицию и Центральный банк России), которые подтверждают факт обмана.
Подведем итоги
Итак, выше мы рассказали вам 2 способа возврата денежных средств от брокера мошенника, а также куда обращаться, если Вас обманул биржевик. Если действовать комплексно: написать заявления в полицию, Прокуратуру и ЦБ РФ, а также выполнить несложную процедуру “чарджбэк”, то шансы на возврат денег очень высоки.
