Всем, кто не знаком с таким понятием, как валютные торги, очень сложно предвидеть изменения биржевых валютных котировок. Тем не менее, даже отсутствие знаний не лишает возможности получать доход. Но в данной ситуации лучше предпочесть доверительное управление на Форекс.
Чтобы понимать, что это такое, и какие отличия характерны для успешных трейдеров, нужно знать термины, а также способы сотрудничества с частными управленцами или специализирующимися в этой области компаниями, учитывая их рейтинг и отзывы инвесторов.
Что такое доверительное управление на Форекс: основная терминология и понятия
Итак, существует несколько основных форматов торговых биржевых операций, одним из которых в настоящее время является позитивно себя зарекомендовавшее доверительное управление на Форекс. Данный термин предполагает передачу активов в виде финансов для их максимально эффективного применения трейдером с целью получения дохода. Собранные средства торгуются от имени такого управленца, а полученная прибыль в последствие разделяется в соответствии с пропорциями вложений.
Со стороны брокера может быть дано разрешение на копирование всех или строго определённых сделок, свершаемых успешными трейдерами, что обеспечивает вполне достойные размеры доходности при работе со счетами.
Историческая справка
С исторической точки зрения, концепцию доверительного управления на Форекс сложно отнести к категории самых новых и прогрессивных тенденций. Даже на стадии формирования фондовых рыночных отношений было отмечено появление очень предприимчивых людей, способных вполне успешно зарабатывать на собственных сбережениях без самостоятельного участия в таком процессе. При этом, совсем непросто найти грамотного и ответственного управленца, поэтому все осторожные вкладчики отдавали предпочтение сотрудничеству по рекомендациям или личным знакомствам.
Конец 2000-х ознаменовался переходом в режим онлайн-торговли, что существенно облегчило поиск надёжных и положительно зарекомендовавших себя партнёров, а брокерами была занята позиция посредничества с предоставлением двухсторонних гарантий.
Система копирования сигналов была сформирована на территории Соединённых Штатов Америки, а в качестве альтернативы, через восемь лет получила развитие российской брокерской компании «Альпари» с запуском сервисной службы ПАММ. Спустя пару лет система стала функционировать в качестве отдельного торгового бренда.
Схемы работы действующие на ПАММ-счетах
К примеру, можно достаточно легко рассчитать доходность, получаемую инвестором и тем, кто управляет ПАММ-счётом:
Размеры выплат управляющему и инвестору по результату торгового интервала до получения вознаграждения?
Исходя из показателей доходности ПАММ-счета на уровне 200%, заработок составит 200% от первоначальных вложений, то есть 600 и 400 USD соответственно.
Каким образом осуществляется распределение прибыли/убытки в рамках ПАММ-счетов?
Распределение данных показателей в условиях ПАММ-счетов является строго пропорциональным вкладываемым финансам, поэтому долевые размеры в рассматриваемом примере составят 60% или 300 USD и 40% или 200 USD соответственно. В результате – 500 долларов США.
Размеры выплачиваемого инвестором вознаграждения?
Согласно действующим правилам, размеры выплат составят 20% от общего размера дохода, или 80 долларов США.
Как выглядят итоги по выполненным расчётам?
Результаты по торговому интервалу, а также выплатам вознаграждения, позволяют инвестору рассчитывать на итоговую сумму 520, а управляющему – на 980 USD.
Привлекательность и целесообразность доверительного управления
Безусловно, доверительное управление на Форекс целесообразно использовать всем тем, кто действительно интересуется получением прибыли, но при всём этом не обладает необходимым количеством свободного времени или не имеет достаточного объёма знаний для осуществления успешной деятельности в данной сфере. Брокерским посредничеством обеспечивается достаточная гарантия, а показатель доходности на уровне 20-30% является вполне приличным с учётом того, что самостоятельно не придётся следить за биржевыми котировками и выполнять какие-либо манипуляции.
Торговые сделки трейдера на личных счетах дублируются счётом инвестора в автоматическом режиме, что обусловлено выплатой, как правило, строго фиксированной «благодарственной» ставки или определённой доли от дохода, а гарантом соблюдения правил является брокер.
Фишки ПАММ сервиса от Альпари
Правила успешного доверительного управления на Форекс
Соблюдение строго определённого алгоритма действий:
- Регистрация.
- Установка терминала.
- Регистрация счета у брокера.
- Выбор трейдера в соответствии с представленным рейтингом.
- Подписка на выбранного трейдера и подтверждение согласия участия.
- Оплата доступа в систему для автоматического копирования всех сделок.
В чём особенности поиска управленца для доверительного управления?
На действующем российском рынке инвестиционных сервисов классический вариант достаточно давно представлен Percentage Allocation Management Module (РАММ).
Доверительное управление на Форекс от «Альпари» достаточно быстро дополнилось другими системами, предлагающими заимствованные продукты и собственные разработки с сохранением ключевого принципа действия. С этой точки зрения открывается отдельный счёт для аккумуляции средств, предоставляемых сторонними пользователями в системе, а размеры прибыли являются пропорциональными вкладываемым финансам.
Плюсы и минусы частных трейдеров и управляющих компаний
Сложность выбора обусловлена тем фактом, что для рассматриваемых параметров характерна не только стабильность работы, но и формирование примерно аналогичной доходности. Тем не менее, каждый вариант отличается не только определёнными преимуществами, но и некоторыми значимыми недостатками, что обязательно должно учитываться при выборе.
Управляющая компания
Преимущества данного варианта представлены:
- прозрачной отчётностью;
- документальным оформлением сделок;
- пониженным уровнем рисков.
К очевидным минусам можно отнести только необходимость соглашаться с правилами УП при отсутствии личных договорённостей и в условиях достаточно высокой комиссии.
Частные трейдеры
Основные преимущества, выделяющие работу частных трейдеров, представлены:
- обсуждением условий сделок для получения индивидуальных предложений;
- не слишком большими размерами комиссии;
- низким порогом входа.
К минусам относится отсутствие гарантированного страхования от работы с непрофессионалами или мошенниками, что требует грамотного выбора управленца.
Рекомендации специалистов
К ключевым параметрам, обязательно учитываемым при самостоятельном выборе такой системы, как доверительное управление на Форекс, относится:
- возрастные характеристики счета;
- показатели доходности счета.
Такими параметрами оценивается опыт с реальной доходностью, но корректность такой оценки не всегда будет очевидной и реальной
Правила передачи в доверительное управление
Открывается специализированный торговый счёт и вносятся деньги. Полученные средства могут вкладываться в самые разные виды инструментов, обеспечивающие доходность.
Плюсы и минусы доверительного управления на Форекс
Наиболее значимые преимущества заключаются в следующих позициях:
- отсутствие необходимости иметь навыки биржевой торговли;
- отсутствие необходимости самостоятельно выбирать стратегию;
- достаточно высокие показатели годовой доходности (порядка 30-50%);
- наличие защиты от мошеннических схем и присвоения средств исполнителем.
Основные недостатки ДУ представлены:
- относительно высокая степень риска;
- несение комиссионных расходов.
Таким образом, из системы отсеивается значительная доля любопытствующих лиц, а также направленность деятельности на реальных пользователей.
Уровень рискованность ДУ
Рассматриваемая система не является стопроцентной гарантией получения достойного заработка, что легко объясняется наличием:
- рыночных рисков;
- процентных рисков
- операционных рисков;
- индивидуальных рисков.
Ключевые модели ДУ
Широко используемые на сегодняшний день стратегические направления в сфере ДУ условно разделены на пару категорий:
- модели консервативного типа;
- модели агрессивного типа;
Первый вариант направлен на сохранение средств с учётом приумножения капитала, благодаря чему можно получить порядка 20-30% в год. Второй вариант нацелен на максимальную прибыль в условиях высокого уровня активности, чем объясняется рискованность таких схем.
Доверительное управление или ПАММ-счета?
В процессе достаточно активного развития социального трейдинга PAMM классический формат ДУ вытесняется, оставаясь очень востребованной схемой исключительно в профессиональной среде. Начинающим инвесторам лучше выбирать PAMM. Такой вариант не требует участия в собеседованиях, организации личных встреч или обсуждений.
Отзывы о доверительном управлении на Форекс
Даже учитывая наличие определённого критического взгляда на отдельные моменты, согласно многочисленным отзывам ПАММ действительно заслуживает внимания и зарекомендовал себя в качестве максимально эффективной системы.
Успешная торговля в современных реалиях доступна далеко не каждому, а использование доверительного управления позволяет быстро и достаточно легко решить такую проблему.
Для тех, кто располагает необходимыми денежными средствами, но не имеет навыков торговли, открываются брокерские счета с выбором оптимальных управленцев, обладающих высоким рейтингом и положительной статистикой. Данная схема формирования существенно расширила уже имеющийся рынок, а также обеспечила его максимальное удобство и доступность для непрофессионалов.
Стоит ли инвестировать в доверительное управление?
