ПИФЫ или иначе говоря, паевые инвестиционные фонды бесспорно являются очень удобными инструментами, позволяющими как сохранять, так и увеличивать инвестиционный капитал. Чтобы осуществлять инвестиции в ПИФЫ, Вам не надо быть финансовыми экспертами и иметь внушительный стартовый капитал.
Все что требуется – правильный выбор УК (управляющая компания), подбор инвестиционного фонда (либо нескольких) и вложения средств в ПИФЫ.
ПИФЫ, их виды и особенности инвестиций в них
ПИФЫ основываются на доверительном управлении специализированными управляющими компаниями имущественными фондами с целью увеличить стоимость этих фондов. Такие фонды формируются за счет вложения средств пайщиков (инвесторов). Для каждого инвестора при этом определяется количество паев. Инвестиционные ПАИ представляют собой некие ценные бумаги, удостоверяющие долю их владельца на право собственности на имущество, которое составляет инвестиционный паевой фонд.
ПИФЫ подразделяются на три основных вида:
- закрытые
- интервальные
- и открытые.
Открытые ПИФЫ дают возможности, как приобретать, так и погашать паи в любое удобное время. Интервальные ПИФЫ приобретаются и погашаются только в определенные сроки, но при этом не реже I раза в год. Инвестиции в закрытые ПИФЫ можно осуществить исключительно в момент формирования фондов, а погасить их можно только в момент их закрытия.
Собираются ПИФЫ из ценных бумаг, это, как правило, акции. От того насколько сбалансировано и правильно подобраны акции, зависит все будущее паевого фонда в целом. Так как управление ПИФами ложится на плечи управляющим компаниям, это дает возможность осуществлять вложения средств с минимальными рисками даже тем, кто совершенно далек от мира финансов.
Видео. Понятие ПИФов и ПАЕв – основы инвестирования
Инвестиции в ПИФЫ, методы инвестирования
Инвестиции в ПИФЫ осуществить довольно несложно. Для этого достаточно выбрать надежную УК и выкупить паи какого-либо из фондов. В выборе паевого фонда вам при необходимости помогут специалисты УК, либо Вы самостоятельно сможете определить наиболее привлекательный для Вас ПИФ.
Как правило, все ПИФЫ подразделяются тематически по определенным экономическим секторам, к примеру, сырье, металлы, индексы ММВБ и РТС, телекоммуникации и мн. др.
Как мы говорили ранее, ПИФЫ не требуют большого капиталовложения, в среднем минимальная стоимость 1 пая не превышает 2 000 руб. Хотя работая с открытыми ПИФами, вы и можете манипулировать паями в любое удобное время, но все равно любые инвестиции в такие фонды предполагают либо долгосрочные, либо среднесрочные взаимоотношения. Другими словами эффект от вложенных в ПИФЫ средств можно ожидать не ранее чем через 6 месяцев, а то и более.
ПИФЫ – полный видеокурс по инвестированию. Выбор и инвестирование
Сегодня, ПИФЫ – это особый вид инвестиционных активов, позволяющих получать прибыль, а работают они следующим образом: различные инвесторы (пайщики), приобретая свою долю, вкладывают определенные средства, аккумулирующиеся в единый фонд, управляемый профессиональными менеджерами УК, с целью наращивания капитала с последующим получением прибыли. Если сказать по-другому, то ПИФЫ, это своеобразный «финансовый пул» или инвестиционный портфель, состоящий из средств, вложенных мелкими пайщиками.
Все эти средства в последствие будут инвестироваться в отрасли экономики, недвижимость, акции и металлы, и наконец индексы. Именно стоимость данных активов и является основополагающим фактором, влияющим на стоимость паев, а разница между текущей ценой покупки и цены продажи, и будет составлять прибыль либо убыток инвесторов.
На данный момент в РФ существует целый ряд различных типов ПИФов, среди которых основные это:
— отраслевые фонды;
— фонды товарного и денежного рынков;
— фонды ценных бумаг: облигации, акции, смешанные инвестиции и др.;
— рентные и кредитные фонды;
— далее, ипотечные и фонды управления недвижимостью;
— фонды художественных ценностей;
— венчурные фонды.
Деятельность ПИФов регулируется российским законодательством, а управляющие компании и активы контролируют специальные депозитарии. Согласно законодательству РФ при получении прибыли от такого вложения капитала с Вас удержат налог в размере 13%.
Плюсы и минусы инвестиционных вложений в ПИФЫ
По степени риска и защищенности инвестиции в ПИФЫ можно сравнить даже с банковским депозитом, но при всем этом такие вложения обладают более высокими доходами. Об этом говорят многочисленные отзывы опытных инвесторов. Другими словами, ПИФЫ в соотношении доходность/риск можно отнести к своеобразному переходному этапу между прямым инвестированием в ценные бумаги и депозитом.
Следующий плюс вложения средств в ПИФЫ, это то, что Вам нет необходимости постоянно отслеживать их дальнейшую судьбу и следить за новостями фондовых рынков, так как ваши деньги находятся в управлении профессионалов УК. Особенно удобно это тем, кто не желает самостоятельно торговать на фондовом рынке и вникать в его тонкости.
Еще одно немаловажное преимущество – низкий входной порог. Как говорилось выше – в среднем минимальная цена пая не превышает 2 000 руб.
ПИФЫ на сегодняшний день являются самым безопасным инвестиционным инструментом. Все активы фондов сохраняются в специальных депозитариях, обеспечивающих не только защищенность и надежность, но и осуществляющих контроль над деятельностью УК, с целью обеспечения соблюдения последними установленных законодательно ограничений, а также следят за их деятельностью в интересах пайщиков (клиентов). Другими словами ПИФЫ отлично защищены, а их деятельность регулируется на различных уровнях.
Но при этом следует понимать, что ПИФЫ это в первую очередь инвестиции, а любые вложения денег имеют определенные риски. И главным риском (минусом) вложения капитала в ПИФЫ, является отсутствие 100% гарантии, что Ваш вклад в какой-либо из фондов принесет ожидаемую прибыль. Здесь успех будет зависеть от правильности выбора непосредственно ПИФа и управляющей компании.
Общая доходность ПИФов. Стоит ли инвестировать в ПИФЫ?
- Есть ли смысл вкладывать свои средства в ПИФЫ?
- Какой доход можно получить от инвестирования в ПИФЫ?
- В какие же ПИФЫ лучше инвестировать? Эти и многие другие вопросы возникают перед начинающими инвесторами.
Для начала необходимо сказать, что среднюю доходность ПИФов на отечественном рынке назвать и просто, и одновременно сложно. В глобальной сети Вы можете без труда найти отзывы и конкретные цифры аналитических отчетов, составляющие, как правило, от 15 до 25% годовых. Но как Вы понимаете эти статистические данные – приблизительны, как говорят: «это средняя температура по больнице».
В реальности же на сегодняшнем рынке присутствует огромное количество различных ПИФов и множество УК, которые имеют самые разнообразные показатели доходности (от 2% до 100% годовых), поэтому бессмысленно указывать конкретные данные, как средний показатель.
Еще один фактор, влияющий на доходность ПИФ – правильный выбор УК. Такая компания должна быть стабильной, надежной, иметь положительную репутацию и большой опыт работы на инвестиционном рынке, а также владеть необходимым объемом инвестируемых средств. Рейтинги таких компаний и отзывы выложены в сети повсюду.
Также пристальное внимание следует обращать на размер комиссии, которую УК берет за то, что будет управлять конкретным фондом. В зависимости от компании, эта цифра может составлять от 1,6% и больше. Как Вы уже догадались, чем больше размер комиссии, тем ваша прибыль меньше.
Помимо этого чрезмерный размер комиссии может указывать на то, что управляющая компания небольшая, не позволяющая себе снизить ее размер и выживает исключительно благодаря доходам инвесторов. После того, как определитесь с УК, не забудьте изучить рейтинг доходности с ее фондами минимум за последние три года. После этого уже можно принять какое-либо решение.
Как выбирать ПИФЫ и правильно инвестировать в них?
Теперь, что касается выбора ПИФ для вложения средств. На что советуют обращать внимание опытные инвесторы. Первым делом необходимо определиться с основной целью вашего инвестирования, т.е. сума вложения, период, степень риска и т.п. После того, как четко ответите себе на этот вопрос, можете переходить к выбору ПИФ.
Наименее рискованными и,пожалуй, самыми «осторожными» будут инвестиции в ПИФЫ облигаций. Доходность от такого вложения будет составлять приблизительно 10%, практически как от депозита.
Более доходные и «азартные» инвестиции – ПИФЫ акций. Доходность от таких капиталовложений может составить и 100%, но такие инвестиции являются наиболее рискованными.
ПИФЫ смешанных инвестиций, можно по праву назвать «золотой серединой». Такие фонды в себе сочетают положительные моменты ПИФов облигаций и акций – умеренный риск, стабильность, отсутствие резких ценовых колебаний паев и др.
Но есть у таких ПИФов один существенный минус. Если рынок имеет положительную динамику, то такого типа ПИФЫ растут не очень быстро, а при отрицательном рыночном настроении могут вообще (вместе со всем фондом акций) уйти в минус. Также существую отраслевые ПИФЫ, и если Вы имеете понятие в отраслях экономики и достаточно уверены, что какая-либо из них будет расти и развиваться, то инвестиции в такие фонды могут принести довольно таки неплохую прибыль.
Как видите, отзывы опытных инвесторов о данном виде капиталовложения говорят, что инвестиции в ПИФЫ являются достаточно безопасным и надежным способом приумножения своих доходов. Этот способ заработка подходит не только профи, но и новичкам, не рассчитывающих на моментальную прибыль, т.к. вложения средств в ПИФЫ – проект долгосрочный.
РЕКОМЕНДУЕМ ПОСМОТРЕТЬ:
Пример правильного инвестирования в ПИФЫ
