Московская межбанковская валютная биржа была создана в 1992 году для организации валютных торгов. Впоследствии к активам прибавились облигации, и торговая площадка стала универсальной. В 2011 произошло слияние ММВБ и РТС (Российская торговая система) в одну структуру — Московскую биржу.
Сегодня Московская биржа (МОЕХ) самая крупная торговая площадка не только в России, но и в Восточной Европе. Объем торгов приближается к 100 триллионам рублей в год. Участники инвестируют средства в акции и облигации, а также совершают сделки с валютой.
Статус участника биржи уже свидетельствует о надежности компании, поскольку доступ предоставляется после тщательной проверки и выполнения ряда условий. Сомнительные фирмы отсеиваются.
Рейтинг ТОП 7 брокеров ММВБ в России по степени надежности
Рейтинг брокеров ММВБ регулярно публикуется на сайте МОЕХ, где любой гражданин может посмотреть позиции того или иного участника по месяцам.
Лучшие компании имеют:
- лицензию Центробанка на осуществление брокерской деятельности;
- большой опыт работы на рынке;
- множество положительных отзывов от клиентов;
- занимают места в верхних строчках рейтингов.
Для получения услуг брокера необходимо открыть специальные счета: брокерский или инвестиционный, и работать с интересующими активами через торговые платформы. По состоянию на июль 2021 года в ТОП 7 ведущих брокеров вошли несколько банковских структур и ряд финансовых компаний.
ТОП 1: АО «Тинькофф Банк» – лидер на Московской бирже по количеству активных клиентов
Эта частная кредитная организация считается относительно молодой, но всего за несколько лет вырвалась на первые строчки рейтингов. Банк активно привлекает вкладчиков и развивает всевозможные услуги для населения в режиме онлайн. Брокерская деятельность осуществляется на основании лицензии 045-14050-100000. «Тинькофф» лидирует по количеству активных клиентов на бирже.
Условия сотрудничества отличаются простотой и довольно большим списком бесплатных услуг. Так например:
Не взимается плата за открытие и пополнение счетов, предоставляется бесплатный депозитарий, нет абонентской платы за обслуживание счета. Банк устанавливает единый процент комиссии за любые сделки, что также упрощает проведение операций и способствует прозрачности взаимоотношений с клиентами; Банк предлагает своим клиентам полностью удаленную систему взаимодействия с возможностью подписания документов онлайн; Брокерский счет создается как мультивалютный — с него можно проводить сделки как с рублями, так и с валютой; Пользователям доступна круглосуточная поддержка, консультации аналитиков рынка, мгновенное перечисление денежных средств на дебетовую карту «Тинькофф Банк».Банк обеспечивает доступ к биржевым активам:
- акции российских и иностранных компаний;
- фондовые индексы;
- популярная валюта;
- облигации.
Для частных лиц разработаны три тарифных плана:
- «Инвестор»,
- «Трейдер»,
- «Премиум».
Все они с разными условиями, размером комиссионных и перечнем доступных активов. Наибольший набор услуг и наименьший процент комиссии предлагается в премиальном пакете. Начинающие пользователи с малым объемом торгов платят единую комиссию — процент от суммы оборота. Новички могут работать с ограниченным набором активов без доступа к некоторым инструментам и ценным бумагам транснациональных корпораций.
На втором месте брокеров ММВБ – ПАО «Банк ВТБ»
ВТБ — одна из крупнейших финансовых организаций России с большой долей государственного участия (более 60% акций находится в собственности РФ). По степени доверия населения и по надежности ВТБ находится на одном уровне со Сбербанком и ГПБ. В 2003 году ВТБ получил лицензию на брокерскую деятельность за номером 040—06492—100000.
Клиенты банка могут зарабатывать на акциях, облигациях коммерческих компаний и государственного займа, валютных спекуляциях. Для этого открывается инвестиционный или брокерский счета и скачивается мобильное приложение для дистанционного управления своими вложениями. Инвесторы могут воспользоваться услугами роботизированного сервиса по инвестициям — электронного советника по подбору подходящих активов для инвестирования и способам управления портфелем.
Преимущества:
- множество финансовых инструментов — более 10 тысяч;
- выгодный обменный курс по сделкам с валютой;
- эксклюзивные аналитические данные бесплатно;
- рекомендации по выбору лучших ценных бумаг.
Несмотря на то, что при открытии счета достаточно небольшого депозита, сотрудничество с ВТБ требует внесения начального капитала. Рекомендуется выделить установленную сумму для инвестирования, чтобы результат приумножения капитала был заметен.
Банк разработал три базовых тарифных плана:
- «Мой онлайн»,
- «Инвестор стандарт»,
- «Профессиональный» стандарт.
Первый рассчитан на новичков, содержит несколько бесплатных услуг и ставку комиссионных в % от суммы сделки. При купле-продаже некоторых видов облигаций доступны льготные условия — нулевая комиссия.
Но этими планами список тарифов не ограничивается — есть еще два: «Привилегия» и «Прайм», где также имеются предложения для начинающих инвесторов.
ТОП 3: ФГ БКС – один из лучших брокеров московской биржи
«БКС Мир инвестиций» — российская финансовая группа, созданная в 1995 году в Новосибирске. До ребрендинга была больше известна российским трейдерам как «Брокеркредитсервис». По объему операций на Московской бирже стабильно занимает первые места. БКС является частной не банковской структурой, состоящей из десятка подразделений различной направленности. Номер лицензии на брокерскую деятельность — 154-04434-100000, выдана в 2001 году.
Клиентам предлагается открыть счет и вкладывать инвестиции в паевые фонды, акции прибыльных компаний, индексы, фьючерсы и валюту. Проводить операции можно на биржах Москвы и Санкт-Петербурга, а также на международных торговых площадках.
У компании два тарифных плана:
- Инвестор — для новичков с набором бесплатных услуг и единой комиссией за сделки.
- Трейдер — для инвесторов с большим капиталом и оборотом торгов. Комиссия устанавливается по регрессирующей шкале — чем больше объем сделки, тем меньше проценты.
За вывод рублевых денежных средств вознаграждение не взимается, а за валюту придется заплатить процент в зависимости от суммы перевода. Лучшие условия предлагаются тем клиентам, кто пользуется услугами собственно Банка БКС. Перевод валюты в другие кредитные организации сопровождается дополнительными платежами за операцию. Например, за перечисление долларов берется плата в установленном размере.
Инвесторам предлагается оформить карты банка БКС с кэшбэком, воспользоваться услугами кредитования, разместить средства на депозит и подключиться к мобильным сервисам. Банкоматы БКС есть в 40 российских городах.
АО «АЛЬФА-БАНК» – четвёртый в рейтинге самых надёжных брокеров ММВБ
Крупная частная банковская структура, ведущая историю с 1990 года. Альфа-Банк уже 30 лет работает с инвестициями и страхованием, занимая в российском банковском секторе четвертое место по величине активов. В 2000 году банком получена лицензия на брокерскую деятельность 177-03471-10000 как профессиональным участником рынка ценных бумаг.
Клиентам Альфа-Банка доступны операции с ценными бумагами, фьючерсами и валютой. Продвигается два тарифных плана:
S — рекомендуется начинающим инвесторам, кто только пробует свои силы на фондовом рынке. Для упрощения работы установлена единая комиссионная выплата по сделкам в процентах от оборота и часть услуг предоставляется бесплатно. M — создан для опытных трейдеров с большим объемом вложений. Размер комиссии плавающий и зависит от суммы сделок.
Летом 2021 банк проводит уникальную акцию — в течение 100 дней для участников акции действует предложение вложить не менее 10 тысяч рублей в определенные акции по списку и, если их цена упадет, то инвестору причитается компенсация в размере до 20 тысяч рублей.
Предложения Альфа-Банка отличаются простотой и доступностью для большинства граждан:
- войти на фондовый рынок можно с небольшой суммой;
- большинство биржевых активов относятся к высокодоходным;
- разобраться в структуре доходов и расходов не представляет трудностей;
- техническая поддержка через чат доступна круглосуточно.
Самые выгодные условия банк предлагает своим клиентам, кто пользуется и другими услугами: открывает депозиты, подключается к сервисам, заказывает банковские карты. Управлять инвестиционной деятельностью можно удаленно через мобильное приложение, предварительно открыв брокерский счет.
ТОП 5: ФИНАМ – брокер московской биржи, лидер по количеству активных клиентов и не только
За названием ФИНАМ стоит целый финансовый холдинг с собственным банком, управляющей и инвестиционной компаниями и несколькими подразделениями. Год основания — 1994, брокерская деятельность ведется с 2000 по лицензии 177-02739-100000, а с 2015 ФИНАМ является еще и Форекс-дилером.
У холдинга очень прочные позиции на Московской бирже — он стабильно держится на верхних позициях рейтингов как по количеству активных клиентов, так и по объему торговых операций. ФИНАМ ориентирован на работу с частными лицами и наработал немалый опыт в этой сфере.
В отличие от банковских структур компания предоставляет больше услуг в трейдинге:
- дает доступ к самым популярным платформам FinamTrade, Transaq, MetaTrader 5 и Quik;
- обучает трейдеров и создает условия как для самостоятельной торговли, так и для проведения сделок с помощью ассистента;
- позволяет работать с множеством отечественных и зарубежных активов.
Сотрудничество с компанией благоприятно для начинающих трейдеров — приобрести опыт торговых операций можно без риска потери реальных денег. Для этого существует демонстрационная версия счета, где в качестве платежного средства выступают виртуальные деньги.
Подобная услуга часто предлагается брокерами, специализирующимися именно на трейдинге, в отличие от банков, где инвестиционная деятельность больше ориентирована на долгосрочные портфели. Единый счет пришел на смену ранее существовавшей системе тарифных планов.
На 6 месте рейтинга: Группа Банка «ФК Открытие» среди лучших брокеров ММВБ с лучшими тарифами
«Открытие Брокер» — одна из компаний, входящих в финансовую корпорацию «Открытие». В качестве брокера имеет бессрочную лицензию 045-06097-100000 от 2002 года. Компания активно работает на Московской бирже и входит в первую пятерку в рейтинге участников по объемам торгов и количеству активных клиентов. Услугами финансовой корпорации пользуются более 300 тысяч человек.
Клиентам предлагается инвестировать денежные средства в несколько активов:
- валюту;
- ценные бумаги;
- фьючерсы;
- фонды.
Для сотрудничества в «Открытие Брокер» требуется открытие:
- брокерского — подходит для краткосрочных операций с активами;
- или индивидуального инвестиционного счета — предполагает долгосрочное инвестирование в профессионально собранные портфели на срок не менее 3 лет.
Инвестиционные портфели передаются в доверительное управление на весь срок действия договора, после чего вкладчик получает всю сумму с заработком.
Клиентам доступны 4 тарифных плана:
- «Все включено» — доступ к биржам Москвы, Санкт-Петербурга и некоторым зарубежным площадкам. Комиссия по сделкам с ценными бумагами и валюте одинаковая. Простой и понятный тариф для новичков с небольшим капиталом.
- «Инвестиционный» — рассчитан на сумму активов до нескольких миллионов рублей, отличается от предыдущего меньшим процентом комиссионных.
- «Премиальный» — выгоден инвесторам с крупными активами, потому что комиссионные привязываются к капиталу и снижаются по мере роста суммы активов.
- «Спекулятивный» — в отличие от предыдущих, тариф привязан не к размеру активов, а к ежедневным сделкам. Если в день оборачивается определенная, то доступны минимальные проценты по ценным бумагам и сделкам с валютой.
Клиентам доступны две рабочие платформы — MetaTrader 5 и QUIK.
И завершает наш рейтинг лучших брокеров ММВБ 7 позиция: ООО «ГПБ Инвестиции»
«ГПБ Инвестиции» — подразделение Газпромбанка, биржевой брокер с лицензией 045-14007-100000 от 2017 года. Компания создана для оказания услуг частным лицам в работе на фондовом рынке. В частности, на Московской бирже. Для удобства пользования разработан сервис по инвестициям и мобильное приложение. С их помощью можно получать свежие аналитические данные, биржевые новости, обучаться тонкостям инвестирования на демо-счетах.
Клиентам предлагается один единственный тариф — «Базовый». После открытия брокерского счета можно совершать сделки с ценными бумагами и валютой на биржах Москвы и Санкт-Петербурга с единой ставкой комиссии.
Чтобы открыть брокерский счет, необходимо сначала зарегистрироваться в сервисе ГПБ Инвестиции и сделать это лучше непосредственно на странице сайта, хотя есть возможность использовать соцсети. После регистрации станет доступной форма заявки на создание счета. Заявление принимается в режиме онлайн, после чего последует проверка — сервис запросит ИНН и проведет идентификацию всех представленных данных через портал Госуслуг или базу данных паспортов.
Клиент может открыть как брокерский, так и индивидуальный инвестиционный счет (ИСС) при условии, что не создавал такого счета ранее.
Доступные активы для торговли:
- государственные ценные бумаги;
- акции и облигации российских компаний;
- ценные бумаги иностранных компаний;
- валюта и рублевые фонды.
Доступ к заграничным биржам в ГПБ не предоставляется.
Стать инвестором может любой гражданин РФ, которому исполнилось 18 лет, и он имеет статус налогового резидента. Исключение составляют публичные должностные лица — политики не могут быть владельцами счетов в ГПБ Инвестиции. Граждане других стран также не могут работать с компанией, даже если живут и платят налоги в России.
Советы по выбору лучшего брокера для трейдинга на Московской бирже
Квалифицированные участники Московской биржи с высоким рейтингом — заведомо надежные компании. Они все имеют лицензию на работу с ценными бумагами и деятельность в качестве брокера. Поэтому риск стать жертвой мошенников минимален.
Помимо надежности выбирать брокера можно и по другим критериям:
По цели инвестирования — некоторые хотят просто вложить деньги в ценные бумаги в надежде на получение пассивного дохода. Таким людям подойдут счета ИСС и услуги управляющей компании. Другие же желают играть на бирже, покупая и продавая акции, делая ставки в опционах и т.п. Подобные сделки обычно краткосрочные и осуществляются через брокерские счета. В зависимости от цели выбирается брокер, который может предоставить больше инструментов в выбранном направлении. По географии — если брокер имеет развитую инфраструктуру в регионе проживания инвестора, то это расширяет возможности взаимодействия. Несмотря на то, что интернет существенно повысил доступность услуг, живое общение и наличие банкоматов пока еще востребовано. По условиям — сравнив несколько предложений, можно выбрать наиболее выгодное. Например, по комиссиям, когда предпочтение отдается самому маленькому заявленному проценту. Однако следует понимать, что лучшие тарифы не всегда равны лучшим условиям в целом. Брокеры не благотворительные, а коммерческие организации и, снизив ставку в одной услуге, они повысят ее в другой. Поэтому рекомендуется рассматривать и сравнивать предварительные расчеты по полному комплексу платежей, связанных со сделкой. По отзывам в сети — если запросить в поисковых системах мнение пользователей о том или ином брокере, то отзывы найдутся. Проблема в том, можно ли доверять этой информации. К сожалению, это ответа на этот вопрос нет. Отличить запись реального клиента от написанной по заказу практически невозможно. Лестный отзыв мог написать наемный копирайтер, а гневный — конкурирующая фирма.Заключение
Воспользоваться услугами брокера Московской биржи — хорошая идея для начинающего инвестора. Профессиональные компании с большим опытом могут предложить проверенные и эффективные инструменты для увеличения капитала. 2020-2021 в России отметились общим ростом объема частного инвестирования благодаря активной рекламе и совершенствованию мобильных сервисов.
