Interactive Brokers Group — транснациональная компания из США, крупнейший игрок глобального финансового рынка с официальными представительствами в нескольких странах и клиентами более чем в двухстах государствах, а также доступом к торгам на 125 рынках по всему миру.
Деятельность брокера находится под пристальным вниманием целых семи национальных финансовых регуляторов, в том числе FCA (английское управление по финрегулированию и надзору) и SEC (американский аналог ЦБ РФ), а также аналогичной канадской, австралийской, индийской, японской, гонконгской структуры. Холдинг Interactive Brokers Group имеет регистрацию на нью-йоркской бирже, но на 2021 год в банковской отрасли не работает.
Инвестору из РФ по понятным причинам этот брокер знаком в меньшей степени, хотя найти отзывы о нем в русскоязычном сегменте интернета не вызывает проблем. Данный обзор Interactive Brokers призван помочь интересующимся темой и желающим понять, стоит ли все-таки начинать работу с этой площадкой, какие подводные камни могут встретиться на пути, на что нужно обратить внимание в случае положительного решения.
Ниже представлен опыт использования учетной записи физлица на Interactive Brokers, обзор возможностей, плюсов и минусов площадки с учетом отзывов тех, кто уже сотрудничал с ней или продолжает это делать прямо сейчас.
Детальный обзор компании Interactive Brokers с реальными отзывами клиентов
Преимущества и недостатки брокера для клиентов РФ
Первое, с чего следует начать обзор Interactive Brokers — размер обязательного депозита для частного лица. Хорошая новость заключается в том, что с недавнего времени нижняя граница резко упала с 10 тысяч долларов до нуля, поэтому «цена» входа в данном случае доступна любому. Необходимость фиксированного депозита сохраняется только при определенных обстоятельствах (2 тысячи долларов, например, потребуется для маржинальных счетов, связанных с торговыми операциями с использованием заемных денег). Второе важное преимущество брокера — хорошая структура комиссии, достаточно конкурентные, в целом приемлемые тарифы. Определенно порадует широкий выбор активов и рынков. Для опытных трейдеров здесь есть информативный и функциональный десктоп-интерфейс, подробнее о котором поговорим чуть позднее. Именно этот набор важных преимуществ чаще всего отмечается в немногочисленных положительных отзывах о Interactive Brokers.Среди главных минусов в большинстве негативных отзывов называют следующие:
- интерфейс для новичков очень ограничен с точки зрения базовой функциональности и комфорта использования, разобраться с ним начинающему инвестору сложно;
- долгая, трудоемкая, во многом избыточная процедура открытия счета;
- ограниченность каналов внесения/вывода средств — только банковским переводом;
- общая ориентация на квалифицированных трейдеров, новичкам здесь будет трудно.
Брокер осуществляет свою деятельность через семь юрлиц — в каждой из стран официального присутствия. Они работают в соответствии с местным законодательством, везде установлена своя конкретная защитная сумма для инвесторов. Например, в Европе счет Interactive Brokers доступен только в Англии, его открытие позволит работать с услугами IB UK и IB US. Защитная сумма при этом будет зависеть от объекта инвестиций. Для IB UK (Forex, CFD, опционы, фьючерсы) это 50 тысяч английских фунтов, для IB US (акции, облигации, фонды) — 500 тысяч долларов США с лимитом наличных 250 тысяч. При этом такая диверсификация активов не отражается в пользовательской учетке, судя по всему, это происходит только в фоне.
Основные правила и особенности работы с брокером описывает объемное пользовательское соглашение. Включать его в обзор Interactive Brokers целиком нет смысла, можно ознакомиться в оригинале. Важно только знать, что большинство отзывов обвиняют Interactive Brokers как раз в том, что прав у клиента практически нет, что и формализовано в данном тексте.
Касательно регулирования Интерактив Брокерс в разных странах:
Открытие счета в Interactive Brokers Group
Стать полноправным клиентом Interactive Brokers Group можно просто с помощью стабильного доступа в интернет. Для этого достаточно иметь компьютер, телефон или планшет. При этом каких-либо ограничений, кроме чисто юридических и технических, на создание учетной записи нет. Но для европейцев и жителей РФ доступен только счет в Великобритании. Кроме того, здесь есть возможность выбрать валюту из довольно большого списка, что является приятным бонусом.
Это, пожалуй, все плюсы самого факта наличия счета у этого брокера, которые удалось собрать для данного обзора Interactive Brokers. На этом удобства заканчиваются и начинаются мучения, связанные с самим процессом.
Типы счетов доступные у брокера Interactive Brokers Group
Кстати, если говорить о типах счетов, то их классификацию следует вполне традиционно начать с разделения на базовые группы — для физлиц, для юрлиц. В следующей таблице обзора Interactive Brokers представлены основные характеристики и назначение счетов для тех или иных инвесторов. Обратите внимание, что некоторые типы счетов доступны только для США. Такие привилегии для американцев касаются также других возможностей, о которых будет сказано дальше.
Интересно, что услуга управления активами (Asset Management) также доступна только с американской учеткой, ее придется открыть дополнительно. Работа с двумя записями, что совершенно логично, сложнее.
Сама же процедура открытия счета, как было сказано, вызывает трудности и занимает много времени. Регистрация состоит из нескольких последовательных шагов.
Будьте готовы, что от вас потребуют значительный объем разнообразной персональной информации, например:
- документы, подтверждающие ваши личные данные, информацию о дне рождения и месте жительства;
- данные работодателя (имя, контакты и пр.);
- номер счета в банке или учетные данные другого брокера.
Все эти документы придется отправить в электронном виде (факсом, электронной почтой), поэтому процесс быстрым назвать никак нельзя. Если вы успешно справились со всеми формальностями, то затем обычно в течение 1-2 дней при соответствии всем требованиям брокера счет проходит подтверждение, после чего его следует пополнить, тогда можно сразу начать торговать.
Внесение/вывод клиентских средств и ограничения для трейдеров РФ
Огромное количество негативных комментариев и отзывов в адрес брокера, которые были использованы в том числе для подготовки этого обзора Interactive Brokers, касаются именно темы ограниченности или невозможности вывести деньги.
В целом же внесение средств возможно несколькими способами. Для целей данного обзора Interactive Brokers приведем их перечень:
- с помощью банковского перевода (стандартный и единственный для Европы и РФ);
- через перевод ACH;
- по чеку;
- интернет-платежом;
- при помощи сервиса EFT (способ действителен для Канады);
- для долларов Австралии подойдет система BPAY;
- для пенсионных счетов IRA — прямой ролловер и Trustee-to-Trustee (см. выше про доступность этого типа счетов).
А вывести деньги теоретически можно так:
- тоже банковским переводом;
- через SEPA (европейское платежное пространство);
- ACH (для счетов из США);
- использовать чек (для американских долларов, e-mail при этом должен быть из США);
- EFT (для канадских счетов).
Если вы не пользуетесь системой безопасного входа (Secure Login System), то действует ограничение на вывод 50 тысяч долларов США за день и 100 тысяч за 5 рабочих дней. Если валюта не совпадает с базовой по счету, то курс рассчитывается аналогично сделкам Forex.
Как обстоят дела у брокера Interactive Brokers с торговыми комиссиями?
В Interactive Brokers есть фиксированные ставки за контракт или акцию и более сложные ценовые планы с комиссиями, зависящими от интенсивности торговли (зависимость в данном случае обратная — комиссия снижается с увеличением объемов), и прочими сборами — биржевыми, нормативными, клиринговыми. Минимальные комиссии здесь довольно низкие, что обеспечивает достаточную финансовую эффективность и при низких объемах.
Характеризуя уровень сборов по операциям с акциями, облигациями, фьючерсами, можно сказать, что они у Interactive Brokers конкурентны, для Forex и фондов – находятся на среднем уровне.
При этом типовая сделка с акциями и фондами — 2 тысячи долларов. Стоимость работы на Forex рассчитывается на 20 тысяч долларов. Объем сделки с гособлигациями — 10 тысяч долларов. С помощью Interactive Brokers в 2021 году вы также сможете работать с криптовалютами — при помощи ETN и фьючерсов.
Торговые платформы Interactive Brokers и их особенности
Платформа Interactive Brokers Group отвечает разве что повышенным требованиям наиболее продвинутых трейдеров — она имеет довольно широкие настройки и развитые функции исполнения ордеров. При этом базовых функций, способных помочь новичкам, например, технического анализа, здесь просто нет. Или они имеют только номинальное значение. Этот факт обязательно нужно иметь ввиду, если вы недостаточно подготовлены. Справиться с такой платформой непросто.
В приложении для мобильных девайсов брокер также представлен весьма функционально, здесь есть развитый чат-бот, но удобство тоже хорошо бы повысить.
Как работает поддержка клиентов брокера?
Еще один очевидный недостаток Interactive Brokers — слабая клиентская поддержка. Отвечают тут очень медленно, при этом часто некомпетентно, непоследовательно, в формате отговорок и отписок. Это касается и телефона, и электронной почты, номер и адрес которых указаны в качестве способа коммуникации.
К сожалению, остаться один на один со своим вопросом для Interactive Brokers — суровая реальность. И этот факт, безусловно, заслуживает того, чтобы быть упомянутым в обзоре Interactive Brokers.
Отзывы клиентов о брокере для Форекс терейдинга Interactive Brokers
Для большей достоверности надежности работы с Интерактив Брокерс мы решили поискать отзывы о нем в Сети:
Подтверждается отвратительная поддержка клиентов.
Комментировать эти негативные отзывы об Интерактив Брокерс, полагаем, не имеет смысла. Здесь всё очевидно.
Советуем ознакомиться с материалом: Каким брокером лучше пользоваться начинающему в России? Советы по подбору дилера от успешных трейдеров.
Стоит ли начинать трейдинг с Interactive Brokers Group? Анализ объективности отзывов о брокере
Завершить обзор Interactive Brokers возможно следующими общими замечаниями. Итак, Interactive Brokers по состоянию на 2021 год — это торговля с небольшими комиссиями, широким выбором валют, активов и рынков, но при этом вы должны иметь достаточный опыт и квалификацию, чтобы разобраться со всеми сложностями работы на платформе. Это касается и процедуры открытия счета, и рабочего интерфейса. Некоторые отзывы в защиту брокера касаются именно того, что мол, жалуются лишь те, кто просто не смог понять специфики работы брокера. Да, это платформа для опытных, но от этого она не становится плохой.
Что касается отзывов о Interactive Brokers, то нужно признать, что подавляющее большинство из них носят отрицательный характер. Среди эпитетов в адрес брокера — «мошенники» и т.п. Стоит ли говорить, что возмущение и эмоции в данном случае иногда перехлестывают через край. Но тогда нужно напомнить о том, что здесь есть, например, возможность получить опыт с помощью демонстрационного счета. Не стоит ли начать именно с этого?
В пользу сотрудничества с брокером говорит большое количество действующих клиентов из разных стран и то, что его деятельность подтверждена и регулируется на официальном уровне в крупнейших экономиках мира.
