Сегодня, мы затронем тему выбора Форекс брокеров с лицензией, выданной Центробанком России, или как еще говорят: ЦБ РФ. Также сделаем обзор рейтинга популярных, российских регулируемых компаний текущего года. Кроме того, будут рассмотрены другие вопросы, которые позволят правильно выбрать дилера, для торговли на рынке Forex.
Не каждому трейдеру — новичку известно, что брокеры валютного рынка предоставляют свои услуги в России законно и «незаконно». Те, которые работают на законных основаниях, имеют за плечами опыт получения лицензии российского регулятора (Банк России), которые не только подчиняются ему, но и систематически пополняют государственную казну.
Якобы «незаконно» оказывающие услуги в сфере трейдинга компании, зачастую имеют регистрацию в оффшорах, однако подчиняются местным регуляторам, вроде ЦРОФР или КРОФР. Получается, что и те и те имеют регуляцию, но она разная.
У многих бытует такое мнение, что если дилер находится под контролем Центробанка и имеет его лицензию, значит, он точно надежный. Но имейте ввиду, это не всегда так. На нашей памяти много случаев, когда как раз фондовые брокеры, путем мошеннических действий, обнуляли депозит клиента.
Ниже, для вас мы подготовили краткий список Форекс дилеров, с которыми уже много лет работаем сами. Лучшие из них на сегодня остаются: «AMarkets» и «ПАО Alpari». Если хотите ознакомиться с ними, перейдите в конец статьи.
Но поскольку тема обзора — «брокеры с лицензией Центробанка», приступим непосредственно к их рейтингу.
Рейтинг Форекс брокеров, имеющих лицензию ЦБ РФ
На сегодняшний день, есть 4 проверенных Форекс брокера, деятельность которых регулирует Центробанк:
- ФИНАМ
- ВТБ Капитал
- Альфа Форекс.
- ПСБ Форекс.
Эксперты валютного рынка абсолютно убеждены, что вышеупомянутые площадки можно смело использовать в качестве торговых платформ для спекуляции на бирже. Ведь сделки своих клиентов не выводятся на международную биржу, чего не скажешь о NDD компаниях. Все торги производятся от своего имени за счет клиентских средств.
Итак, давайте рассмотрим сейчас подробнее каждую фондовую компанию. А также ее торговые условия и другие возможности.
ФИНАМ Форекс
Лицензию на брокерскую деятельность АО «Инвестиционной компании «ФИНАМ» была предоставлена российским Центробанком в ноябре 2000 года. Однако, ООО «ФИНАМ» получил разрешение на предоставление финансовых услуг, в декабре 2015 года.
Так как это компания, которая работает по лицензии главного российского регулятора, то её торговые условия несколько отличаются от традиционных брокерских компаний, вроде Alpari или NPBFX. У Финам они менее привлекательны и содержат много «но», если изучить их подробнее. Но как говориться: «за все надо платить», в том числе и за предоставленную лицензию.
Условия торговли в Финам:
- Минимальная ставка по депозиту 30 000 руб;
- Максимальная величина кредитного плеча 1:40;
- Порядка 26 валютных пар;
- Небольшие спреды;
- Наличие форвардных контрактов;
- Для начинающих предусмотрен демо — счёт;
- Отсутствие экспирации;
- Терминал MetaTrader 4;
- Есть защита от — 0 (отрицательного) баланса
- Отсутствие комиссий со стороны брокера;
- Обслуживание счета в месяц 177 рублей.
Согласитесь, эти торговые условия больше подойдут опытному трейдеру. Новичкам же будет крайне сложно начинать торговлю с в этой компании. Но все же, всегда можно попробовать свои силы на тренировочном, демо счете.
ВТБ Инвестиции с лицензией регулятора ЦБ РФ
Ещё один дилер, который предлагает услуги трейдинга на валютном рынке. Это дочерняя структура одной из банковской сети ВТБ. Получил одобрение Центробанка он еще в далеком 2016 году. Также, как профессиональный участник входит в некоммерческую организацию АФД.
Условия торговли:
- Ставка для инвестиций от 1000 рублей;
- Пополнение в валюте с учетом процента за операцию в размере 0,75% от суммы депозита, но не менее $/€10, однако не больше $/€75;
- Минимальная сделка – пол лота;
- 24 валютных пары;
- Плечо от 1:40. Stop out срабатывает на плече 1:47;
- Терминал MetaTrader 5;
- Наличие демо счёта;
- Возможность пополнить без комиссий в рублёвом эквиваленте;
- 5-дневная техническая поддержка с 03:00 до 24:00 по МСК;
- Вывод средств осуществляется без комиссий.
ВТБ при поддержке ЦБ РФ, пользуется постоянным авторитетом. Его часто рекомендуют те, кто уже сотрудничает с ним, но это как правило единичные случаи. Опять же, для начинающих он считается довольно сложным стартом. Тем более, если учесть тот факт, что работа с фондовым рынком сама по себе сложна, это не Форекс.
Альфа Форекс: брокер контролируемый Центробанком
Очередная фондовая компания с лицензией от Центробанка России, которой он удостоился 20.12.2018. Он также входит в АФД, что лишь подчеркивает его авторитет.
Торговые условия:
- Депозит начинается от $1;
- Маржинальное плечо — 1:40;
- MetaTrader 5, в том числе мобильная версия;
- Stop out происходит на уровне маржи 80%;
- Пополнение депозита возможно в RUB/$/EURO;
- Минимальный спред от 1,6 пункта (тип: плавающий);
- Присутствует комиссии за long/short сделки;
- Минимальный размер лота от 0,01.
Отметим, что дилер валютного рынка «Альфа Форекс» входит в списки лучших брокеров, который многие годы держит свои позиции лидера. Если выбирать надежную компанию, то эта пожалуй наиболее оптимальный вариант для начинающего.
Брокер ПСБ Форекс
Это дилер от Промсвязьбанка, с качественными услугами торговли на валютном рынке. «ПСБ» получил в 07.04.2017 лицензию от ЦБ РФ. Он также, является членом само регулируемой АФД. И все бы ничего, но компания имеет большой недостаток. Слишком много комиссий, в том числе и скрытых. Платить надо за каждую операцию, пусть и не значительную.
Торговые условия:
- Первоначальный размер депозита – от 50 000 руб;
- Расчетная валюта — RUB;
- Начальная сделка – от 0,01 лота;
- 17 валютных пар;
- Доступен демо-счёт;
- Круглосуточный трейдинг 5 дней в неделю;
- В ночь со среды на четверг все форвардные пункты исчисляются в тройном размере;
- MetaTrader 5;
- Тип спреда: плавающий;
- Кредитное плечо — 1:40;
- Stop Out наступает — 1:45.
Хорошо, что дилер предоставляет учебный счет, но не совсем хорошо, что размер минимального депо стартует от 50 000 руб. Хотя для профессиональных участников рынка это не является проблемой.
Насколько надежны брокерские компании с лицензией Центробанка России?
Если верить утверждениям регулятора, клиент который торгует какими либо активами у лицензированных российских дилеров, могут рассчитывать на защиту вкладов. Также гарантированно вернуть средства, если дилер будет неплатежеспособным. Все компенсационные операции будут проведены из специального фонда.
Но можем сказать точно, что на практике это не так! Лично сами были свидетелями случаев, когда клиенты оставались ни с чем, так как компания всегда права и доказать что либо вам просто не дадут.
Работа с легальными дилерами Forex, имеет свои преимущества:
- Все клиентские средства, хранятся на банковских счетах, что гарантирует им сохранность. И в случае спорных ситуаций, теоретически можно запросить возврат клиентских средств.
- Налоговая прозрачность и отчетность. Каждая сделка будет облагаться подоходным налогом: 13% с резидентов РФ, и 30% — с иностранцев. Трейдер обязуется подавать налоговую декларацию, так как дилер будет отправлять туда отчеты.
- Интересы клиентов под защитой. Абсолютно любая брокерская компания не сможет получить лицензию от регулятора ЦБ РФ, так как требования к их получению очень строгие. Мошенникам не под силу получить такую лицензию.
Несмотря преимущества, у фондовых брокеров есть и большие минусы:
- Большие налоги, низкое кредитное плечо, отсутствие центовых счетов и зачастую достаточно большой минимальный депозит.
Все это делает их практически недоступными для начинающих трейдеров. Безусловно, для старта можно работать и тут, но резко возрастают шансы на неудачу. Поскольку мало иметь приличную сумму для начала, важно быть еще и опытным в данной сфере.
Как Forex брокеру получить лицензию Центробанка?
Прежде, чем подавать письменное прошение на выдачу лицензии ЦБ РФ, наш кандидат должен отвечать следующим требованиям:
- Оборотный капитал от 100 млн. рублей;
- Свои и клиентские средства должны находиться на хранении в банке;
- Стать членом СРО и внести в компенсационный фонд 2.000.000 рублей под залог;
- Быть законопослушным и следовать законодательству РФ;
- Оплачивать налоги за клиентов.
Если компания не соответствует, то Центробанк может отозвать лицензию. Так к примеру случилось у этих Форекс брокеров:
- Форекс Клуб
- ПРОФИТ Брокер
Отдельно хочется отметить ещё ТОП 3 ведущих брокера, которые ранее имели поддержку Центробанка. Они до сих пор успешно работают в России.
Кстати торговые условия у них куда выгоднее, чем у перечисленных выше фондовых компаний. Так происходит потому, что им не надо соблюдать требования Центрального банка РФ, которые очень жесткие.
- AMarkets (Детальный обзор / а также комментарии трейдеров);
- NPBFX. Дочернее подразделение АО Нефтепромбанк;
- Alpari (Важная информация о брокере / отзывы клиентов);
Им российский регулятор отказал в лицензии лишь потому, что они слишком агрессивно привлекали через рекламные кампании новых клиентов. Хотя это проверенные брокеры, с которыми сейчас сотрудничаем мы. Более того, имеем хорошие торговые результаты и как следствие — привлекательные доходы.
К примеру, за последний квартал мы в AMarkets заработали порядка 860 USD. И это доход только с него одного, а торговать можно хоть на 10 подряд. Ограничений никаких нет.
Подведем итоги
Где торговать, в любом случае, выбираете вы. Но помните, что государственная регуляция фондовых дилеров не дает практически ничего в плане надежности. Ведь Центробанк, это не та организация, в обязанности которой не входит заниматься разбирательствами по поводу возврата клиентских денег. Более того, проблемы могут возникнуть у вас как у клиентов, если вы не погасите очередной налог или не оформитесь как само-занятый».
С Forex дилерами такой ситуации нет. Здесь никто не сможет вас контролировать, поскольку не контролируются со стороны российского государства, сами брокерские компании. Помимо этого, разница в выгодности торговых условий очевидна. Если к примеру ВТБ инвестиции предлагают для трейдинга кредитное плечо 1:40, то компания AMarkets дает 1:3000.
Мы сравнили по 7 пунктам ВТБ и AMarkets и выяснили, что первый дилер проигрывает минимум по 6 из них. Также изучили отзывы о них и как минимум 80%, оказались положительными. Поэтому, хотим сказать что есть из чего выбирать. И если есть первоначальный капитал и опыт, то положительный исход не заставит себя долго ждать.
На что обратить внимание при выборе надёжного брокера?
Вся проблема в том что ЦБ ничего не регулирует, от него толку как от козла молока! У нас целая команда трейдеров и за долгие годы мы поняли одно: не важно чем регулируется брокер, важна это личная честность, он или платит, или кидает всех направо и налево!