Вопрос выбора брокера с фиксированной комиссией по сделкам, сегодня также актуален, как и ранее. И чтобы понять, с каким дилером трейдеру будет выгоднее, надо сделать сравнительный анализ.
Так вышло, что с недавних пор брокеры сравнялись по качеству оказываемых услуг и возможностей трейдинга. Но одно их отличает: это комиссионные сборы за торговые сделки. А также, характер этих комиссий – фиксированные они, или даже скрытые.
Давайте для начала поговорим, за что вообще вы как клиент можете платить разные комиссии.
Виды минимальных (фиксированных) комиссий, взимаемые брокерами
Итак, какие же фиксированные комиссионные сборы вы будете платить, совершая у брокера торговые сделки:
- общая комиссия биржи. Все будет зависеть от самого брокера и биржи на которую он выводит ваши открытые сделки. Обычно она минимальна.
- плата за торговые сделки. Тут имеются в виду операции продажи / покупки активов на платформе брокера. Оплачивается не из расчета в месяц, а чаще. Она обычно очень низкая, 0.01 или 0.001%.
- помесячная плата за обслуживание. Ее берут не все брокеры и в большинстве случаев, она низкая за счет уже проплаченной ставки за ваши сделки.
- комиссия за услугу предоставления платформы брокера, с оплатой за месяц. В большинстве случаев, она минимальная, фиксированная и единоразовая.
- комиссия за услугу депозитария. Как правило 200-350 ₽ в год.
Помимо этого, есть и еще несколько видов минимальных, взимаемых сборов. К примеру, когда торги ведутся короткими позициями (short), либо торговые приказы проходят по телефону.
Хотим напомнить, что вышеизложенные комиссии мы рассматриваем для фондовых дилеров, которые оперируют акциями, облигациями и прочим. Если вы будете торговать непосредственно валютой, скажем на внебиржевой, срочной секции, тут тарифы другие.
Лучшие результаты показали такие Форекс брокеры как ПАО Альпари и AMarkets.
В среднем за месяц у этих Forex дилеров можно зарабатывать от 850 USD.
ТОП 4: Сравнение Forex брокеров. Условия торговли и общие данные.
Сравниваем: какие брокеры имеют самые низкие фиксированные комиссии?
Чтобы было максимально наглядно, мы составили таблицу, которая отражает уровень фиксированных комиссий популярных брокеров. По ней, вы наглядно увидите всех дилеров, с минимальными комиссиями и выберете подходящего для вас.
В целом, посчитать такие комиссии можно с учетом расходов на:
- ваш депозитарий
- фиксированную ежемесячную плату
- и комиссионные за совершенные сделки
В данной таблице показаны уровни комиссий, которые удерживаются дилерами в торгах на бирже. Давайте сравним их.
В этом графике собраны дилеры у которых нет ежемесячной абонентской платы, за исключением Газпромбанка. Это сэкономит вам деньги, если вы не любитель часто проводить сделки.
В итоге, сравнив их мы видим, что минимальные комиссии у таких брокеров как:
- Совком банк
- ВТБ инвестиции
- и наконец, Кит Финанс
Казалось бы, вопрос решен. Можно приступать к торговле с любой из этих трех финансовых компаний. Но ведь еще одним, не менее важным вопросом является их надежность. А как показывает практика, они банкротятся друг за другом.
Следующим примером будет «Хоум Кредит» банк и их брокерское обслуживание. Появилась информация, что он тоже прекращает работу и переходит под управление Совком банка.
Что же касается ВТБ инвестиций, то это уже давно сомнительная компания. Всем бросается в глаза тот факт, что это крупнейший, старый холдинг. Поэтому многие склонны считать, что тут не при каких обстоятельствах не может быть обмана. Но если копнуть поглубже, то в интернете о них множество негативных отзывов, особенно об их скрытых комиссиях.
Брокеры с фиксированной комиссией за торговую сделку. Обзор 9 фондовых дилеров
Когда Вы проводите сделки с ценными бумагами, они обрабатываются брокерами. Как раз за эту обработку транзакций, с Вас и берут плату.
Ниже мы приведем все виды комиссий по 9 брокерским компаниям. Просто сравните их, чтобы выбрать оптимального для себя дилера.
Для пояснения сразу скажем: вся комиссия с торговых сделок идет из расчета – от суммы сделки.
Брокер: Тинькофф Инвестиции
Здесь предусмотрено 3 вида тарифов, с достаточно разнообразными условиями трейдинга.
Тариф: Инвестор
Комиссия из расчета суммы сделки – 0,3%. Дополнительная плата за обслуживание терминала и прочих услуг — отсутствует.
Тариф: Трейдер
Основная плата за сделки = 0,05% и 0,025% в случае достижения суммы дневного оборота 200.000 рублей, до закрытия биржевых торгов.
Ежемесячная, фиксированная комиссия за обслуживание отсутствует, в случае:
- если не торгуете
- имеется «ВИП карта»
- когда сумма оборота предыдущего периода более 5 млн. ₽
- когда сумма портфеля превышает 2 миллиона ₽
При других обстоятельствах взимается фиксированная, минимальная сумма – 290 ₽ ежемесячно.
Тариф: Премиум
Размер платы по сделкам = 0,025%. При оперировании внебиржевыми иностранными активами от 0,25% — 4%.
Фиксированные комиссии на брокерское обслуживание отсутствуют:
- на портфели от 3.000.000 ₽.
- на портфели от 1 до 3.000.000 ₽ — комиссия составит 990 ₽ ежемесячно.
При других обстоятельствах, фиксированно – 3.000 ₽ в месяц.
Прочие сборы, на тарифах брокера отсутствуют.
Брокер: Альфа Форекс
В распоряжении трейдеров всего 2 типа счетов, что конечно мало. Но ничего не поделать, это все что мы имеем.
Счет: S
Плата от суммы сделки = 0,3%. Комиссия за исполнение сделок РЕПО в календарные дни = 0,0035. За валютные торги взимается = 0,3% от сделки; По сделкам РЕПО в календарные дни = 0,003.
Фиксированные, ежемесячные сборы у брокера отсутствуют.
Счет: Альфа-Трейдер
Минимальная плата со сделки (для биржи) начинается с 0,014% и от 0,1% с дохода на внебиржевом рынке. Торги с валютой от 0,011%.
Дополнительных, ежемесячных сборов у брокера нет.
Брокер: ВТБ Форекс
Счет: Мой онлайн
Предусматривает комиссионные от суммы проведенных сделок = 0,05%. Низкий тариф брокера за операции с акциями = 0,01%. Ежемесячных, фиксированных сборов нет.
Счет: Инвестор стандарт
Тариф по сумме сделок = 0,0413%. Брокерская комиссия за операции с акциями = 0,01%.
Счет: Инвестор привилегия
Тариф по сумме сделок = 0,03776%. Плата за оперирование с акциями = 0,01%.
Счет: Инвестор прайм
Тариф за сделки = 0,03455%. Низкий тариф за оперирование ценными бумагами = 0,01%.
На всех счетах, взимается минимальный ежемесячный сбор, за операции с валютой и за депозитарий.
Брокер: Сбербанк
Счет: Самостоятельный
Предусмотрена плата по сделкам не превышающим 1.000.000 ₽ = 0,06% (что является процентом от оборота за весь торговый день). Свыше 1.000.000 и до 50-ти тариф составит 0,035%. Операции с валютами = 0,2%. Других ежемесячных взносов не предусмотрено.
Счет: Инвестиционный
Плана по сделкам = 0,3% (из учета оборота за день). Торги валютами = 0,2%. Дополнительные сборы отсутствуют.
Помимо этого, по сделкам с ОФЗ-Н и РЕПО, преимущественно на Московской бирже предусмотрена минимальная, фиксированная комиссия.
Брокер: Промсвязьбанк (ПСБ)
Счет: Инвесторский
Начисляется комиссия на торговлю с акциями в 0,25%. Плата за операции с валютой составит 0,25%.
Дополнительные, ежемесячные сборы не предусмотрены.
Счет: Профессиональный
Имеются комиссионные за торги с акциями при обороте до 1.000.000 ₽ из расчета дня = 0,03%, свыше 5.000.000 = 0,06%. За торги валютой, комиссия при обороте до 1.000.000 ₽ из расчета дня = 0,3%, свыше миллиона = 0,06%.
Других сборов не предусмотрено.
Брокер: АТОН
Тариф: Первый
Взимается сбор за торговлю активами в терминале QUIK = 0,035%. За торги валютой = 0,035%.
Других фиксированных расходов на тарифе нет.
Тариф: Второй
Предназначен для клиентов с балансом более 10.000.000 ₽ на балансе. Плата за торговлю акциями в QUIK = 0,035%. Комиссионные за торговлю с иностранными акциями = 0,3%, с еврооблигациями = 0,3%. За операции с валютой, тариф низкий от 0,035%.
Консультации по инвестиционным продуктам, фиксировано – 1.000 ₽ год.
Также, брокер предлагает “Третий”, “Четвертый” и наконец, “Международный” счета с возможностью использования финансового советника.
Брокеркредитсервис (БКС)
Счет: Инвестор
Подходит для клиентов с оборотом менее 500.000 ₽. Комиссионные за торговлю акциями = 0,1%.
Фиксированные, ежемесячные сборы не предусмотрены.
Счет: Инвестор Про
Подходит для трейдеров с оборотом более 900.000 ₽. Тариф за торги акциями = 0,015-0,3%. Фиксированная, помесячная плата за обслуживание = 299 ₽ в месяц при условии ведения торговли.
Имеются счета для фондового и срочных рынков Московской биржи, а также СПБ.
Брокер: Финам
Тариф: Тест-Драйв
Плата за торги акциями = 0,0177%. Тариф доступен исключительно по одному трейдерскому счету и его активный срок 1 месяц.
Дневной
Плата за торги акциями с общим оборотом за 1 сессию до 1.000.000 ₽ = 0,0354%. Свыше миллиона = 0,0295%.
Помесячная комиссия за обслуживание, отсутствует.
Фиксированный
Имеются комиссионные за операции с акциями с оборотом в течение торговой сессии до 10.000.000 ₽ = 0,0295%. Помесячное обслуживание фиксированное = 3540 рублей.
Также, у брокера на счетах есть и еще минимальные сборы, которые зависят от суммы оборота.
Цифра брокер
Тариф: Стандартный
Плата за торги акциями = 0,12%. Дополнительной платы не предусмотрено.
Все включено
Торговля акциями с оборотом до 1.500.000 ₽ включена в абонентскую плату. Свыше 1.500.000 ₽ = 0,04%. Минимальная, помесячная плата = 600 ₽.
Консультационный
Торговля акциями обойдется 0,5%. Дополнительных сборов нет.
Агентский
Комиссионные за операции с акциями = 0,3%. Дополнительной, фиксированной платы нет.
Имеются в брокерской компании и другие счета, для более опытных инвесторов.
Как исходя из низкой, фиксированной комиссии выбрать брокера?
Безусловно, при выборе брокера, начинающие трейдеры опираются на низкие комиссии. Но имейте ввиду, что минимальную плату за свои услуги, часто выставляют слабо развивающиеся брокеры, для массового привлечения клиентов.
Выбирая брокерскую компанию, а конкретно ее тарифный план, вы изначально должны определиться с этими нюансами:
- Сколько можете выделить на свою инвестиционную деятельность. Ведь чем больше баланс вашего счета, тем ниже размеры комиссии у брокера.
- Подобрать счет подходящий характеру торговли. К примеру, когда трейдер планирует высокий годовой %, это подразумевает большое количество сделок. Поэтому важно выбрать такой счет, в котором при большем обороте вы будете платить минимальную комиссию. Большой торговый оборот, практически всегда поощряется брокерами путем снижения комиссий.
Если же клиент планирует небольшие объемы торговли при стабильном доходе, ему подойдет счет с низкой, фиксированной оплатой за услуги хранения / вывода средств.
- Инвестору, который берет в долг у дилера акции в торги под залог, подойдет счет с низкими комиссионными на маржинальное кредитование.
Бывает так, что клиенту нужны в дополнение сервисы, а для этого надо подбирать брокера, с минимальными комиссиями за данные услуги. Казалось бы, выбор есть, но не забывайте про скрытые комиссии!
Уже много раз трейдеры не изучив досконально того или иного фондового брокера и его тарифные сетки, сталкивались с дополнительными денежными сборами во время торговли. Поэтому у этих дилеров все не так прозрачно как может сначала показаться.
«Низкие» / «минимальные» комиссии фондовых брокеров: а есть ли выгода?
Подводя итог, отметим: сегодня довольно много фондовых брокеров с низкими, фиксированными комиссиями за обслуживание. Однако инвестирование во все современные активы, как показывает история практики, не дает ожидаемого результата.
В такой реальности сложно заработать простым инвесторам и трейдерам. Поэтому, еще раз рекомендуем вам обратить внимание на брокеров имеющих юрисдикцию других стран. Они уже более 15 лет находятся на мировом рынке Форекс и имеют максимально высокий рейтинг доверия. А именно на Альпари и AMarkets.
Можно также, ознакомиться с авторскими стратегиями для них, которые не раз доказывали свою эффективность. Ссылки на стратегии, мы оставили выше.
Мы никогда не советуем торговать с теми компаниями, в которых сами не работаем. Только после того, как наша команда проверит брокера и возможности заработка на его платформе, мы рекомендуем его другим.
Для выгодной и максимально прибыльной торговли выбираю надёжного брокера с минимальными и не скрытыми комиссиями. Торгую небольшие объёмы и поэтому выбрал счёт с низкой фиксированной комиссией. Стабильно зарабатываю у брокера AMarkets, он наиболее доходный.