Маржинальное плечо, или если говорить проще, плечо кредитное. Как им пользоваться, работая на рынке Форекс или на любом другом рынке акций, постараемся разобраться ниже.
Маржинальное плечо на Forex – что это такое?
Итак, что же такое маржинальное плечо? Вообще, начинать стоит с понятия — маржинальная торговля, данный термин, образованный от английского Margin Trading. Переводится это выражение как «торговля с заемными средствами». То есть, трейдер при совершении операций использует не собственные средства, а кредитные.
Вообще, маржинальная торговля касается не только операций на рынке Форекс, а бизнеса в целом. Такая возможность у людей появилась давно. Тогда же, когда появились первые кредиты. Но схема получения обычного кредита сильно отличается от кредита для трейдинга.
Ковать железо можно, как видим, и не сходя с места. Но новички не всегда помнят о рисках последствий. А они могут быть очень серьезными. Не стоит спешить брать кредит и совершать маржинальные сделки.
Видео: Расчет плеча в маржинальной торговле
Маржинальное плечо, стоит использовать только если Вы уже уверенно чувствуете себя на рынке, отработали собственную систему и способны закрыть успешно не одну сделку, а целую серию. Только когда Вы сможете проанализировать прибыльность трейдеров, определить максимальный размер плеча, который вам потребуется, можно приступать к работе в кредит.
Маржинальное плечо и его использование
Профессиональные трейдеры уже давно и эффективно пользуются услугой маржинального плеча. Что это, мы уже выяснили. Осталось разобрать на конкретных примерах, что именно нужно делать и каких типичных ошибок лучше избегать.
Итак, профессионалы используют кредитные сделки для того, чтобы увеличить капитал на сделки. Торговать капиталом, который больше чем реально существующий – возможность уникальная. Главное, что за такую возможность не нужно платить комиссионные. Как правило, именно необходимость выплачивать комиссию за использование кредитных средств останавливает новичков. Но они просто не знают о нюансах использования маржинального плеча.
Важно понимать, что кредитные займы на Форекс или на том же фондовом рынке – это отличные возможности. Риск? Возможно. Если не знать, с чего начинать.
Эффект маржинального плеча
В зависимости от выбранного рынка (Фондовый/Форекс) различается и принцип маржинальной торговли и механизм выделения кредитных средств. Брокеры работают по-разному, следовательно, и получить маржинальное плечо можно разными способами.
Классический кредит, скажем плечо 1:2 предоставляют своим клиентам брокерские компании, работающие напрямую с биржами PTC, ММВБ, NYCE, СМЕ и подобными. Исключение составляет срочный рынок. С помощью такого маржинального плеча трейдер или клиент брокера может увеличить свой капитал для торговли вдвое. Причем, сделать это можно одним нажатием кнопки. Нужно только в ордере указать верный объем сделки, который не должен превышать лимит кредита.
Что касается брокеров, работающих с рынком Форекс, то здесь реальные кредиты не предоставляются. Как следствие, получить кредитное плечо также не удастся. Но Форекс-брокеры просто действуют иным способом. Они обеспечивают некий «эффект маржинального плеча». Он равен 1:100, то есть здесь действует залоговый принцип. Этот принцип предполагает, что реально нужная сумма для сделки, уменьшается до размеров плеча. Получается, что для сделки в 100000 долларов при использовании маржинального плеча 1:100, на личном счете трейдера должна быть сумма всего в 1000 долларов. Залоговый принцип позволяет брокеру на Форекс предоставлять маржинальное плечо 1:100 и более — 1:200, 1:500.
Маржинальное плечо. Применение на фондовом рынке
Разберемся подробнее. Итак, на фондовом рынке вполне можно торговать с помощью кредита. Брокер подставляет Вам маржинальное плечо, позволяя приобрести, например, акций в 2 раза более. То есть, если на счету инвестора сумма в 300000 рублей, с плечом 1:2 он может купить бумаги и акции на 600000 рублей. При этом брокер не принимает на себя риски. Он выдает вам кредит под увеличение торгового оборота.
Покупая на 300000 бумаги, например Газпрома или любой другой компании, инвестор все равно останется при своих акциях. Даже если в результате «просядут» все 100%. Он ведь брал акции на свои средства, позицию держит тоже, что называется «на свои».
А вот если акций инвестор накупил на 600000, то есть в 2 раза более, чем было на счету, тут нужно быть предельно внимательным. Здесь коэффициент уже не один, а два. Иначе сказать, если рынок вырастает на 1 рубль, инвестор зарабатывает 2 рубля. А вот если рынок опускается на 2%, то теряет инвестор уже все 4%. Если рынок упадет на 50%, счет инвестора уже будет обнулен. При этом кредит тут же будет отозван. А еще брокер потребует комиссию за использование кредита.
Получается, что брокер фондового рынка – не меценат. Он берет процент за использование средств, причем ежедневно. Брокер выдает кредит, только если у клиента уже есть собственные средства. Размер маржинального плеча составляет всего 1:2, бывает и 1:4.
Маржинальное плечо в торгах на рынке Форекс
Итак, Форекс брокер ведет немного другую игру, но при этом суть дела не меняется. Эффект маржинального плеча, то есть залог, а не кредит. В чем разница? Дело в размере плеча. Кредитовать 1:100 большое количество трейдеров просто нереально. Ни один брокер не может себе этого позволить.
На примере станет чуть понятнее. Допустим, счет трейдера составляет 10000 долларов. Для покупки 1-го лота в 100.000 базовых единиц валюты по котировке ЕUR/ USD. То есть приобретается 100000 EUR. При текущей котировке EUR USD 1.3450 100000 евро покупается за 134500 долларов. Брокер дает разрешение на такую сделку. Но в обмен на маржу, то есть залог. Маржа – это и есть та самая реальная сумма, которой торгующий должен располагать на своем счете для совершения операции, скажем для начала сделки.
залог равен — объем сделки поделенный на размер плеча
Для примера:
залог = 134500 USD/1OO = 1345 USD
Как и где использовать маржинальное плечо каждый решает сам, но важно помнить и соблюдать несколько правил. Не стоит использовать более 10-15% объема сделки от максимально допустимого.
РЕКОМЕНДУЕМ ПОСМОТРЕТЬ:
Маржинальный принцип торговли с использованием плеча
