Сегодня, пользуются хорошей популярностью Форекс дилеры имеющие лицензию от ЦБ РФ, или если хотите — Центробанка. И соблазн заработать на них конечно велик, тем более, что это можно делать прямо со смартфона, хоть в маршрутке. И ниже, мы приведем полный реестр Форекс дилеров (они же фондовые брокеры) и распишем их основные особенности.
Но мы хотим вам показать и обратную сторону этого «заработка». Давайте для сравнения мы покажем, чем отличаются от данных компаний, оффшорные Форекс брокеры. А именно их торговые условия и имеющиеся ограничения.
Чем отличаются Форекс дилеры с лицензией ЦБ РФ от брокеров с оффшорной регистрацией?
На самое деле, разница довольно большая. Дело не только в наличии или отсутствии государственной лицензии.
По сути, дилеры лицензируемые Центробанком России и находящиеся в его реестре, обязаны придерживаться определенных правил, которые касаются их торговых условий:
- Давать трейдерам маржинальное плечо, максимум до 1:500. Это очень низкое значение. Для информации: у брокера AMarkets, кредитное плечо равно 1:3000. Но как утверждают «специалисты» фондовых компаний, чем меньше плечо, тем меньше убытки.
К примеру, трейдер торгует с плечом 1:5 и покупает на 500 $ 5 акций какой либо компании, из расчета 100 $ за 1 акцию. При ошибочном прогнозе и обесценивании акций на 1%, трейдер теряет всего 5 $. То есть, очень мало. Если бы кредитное плечо было 1:100, то в аналогичной сделке, трейдер бы потерял 500$. То есть весь депозит. Следовательно, низкое плечо защищает вас от большого убытка.
Однако, если посмотреть на эту ситуацию с другой стороны, то становится понятно что никакой защиты тут нет! Так как трейдер, может открыть подряд 5 или 10 сделок и при ошибочном прогнозе, также потерять свой депозит. А вот если прогноз окажется верным, прибыль с плеча в 1:50 окажется МИЗЕРНОЙ.
- Сокращается количество активов до 26 котировок. Если оффшорные Форекс брокеры предоставляет 130+ валютных пар, то фондовые 26.
Объясняют они такой минимализм тем, что большинство котировок не пользуются спросом у трейдеров. Поэтому они не нужны. Какая глупость! Это все ровно, что вы завтра придете в магазин, а на прилавке лежат 15 товаров вместо 150-ти. А на вопрос: — где остальные? Продавец отвечает: они пользовались малым спросом, поэтому мы их убрали…
- Также, у фондовых дилеров нет таких активов в реестре как CFD. А поскольку они активно торгуются на сегодня, то оправданий сотрудники этому казусу — НЕ нашли.
- Клиентские средства находятся в отдельных банковских счетах. Ну это якобы вообще жирный плюс. Ведь при таком раскладе, деньги трейдера «надежно» защищены.
Хотя как показывает практика, средства просто замораживают на депозите клиента и списывают это на сбой платформы или дополнительные комиссии. Которые порой берутся просто не откуда. Это скрытые комиссии, возможно вы о них слышали.
- Оплата налогов с доходов трейдеров. Поскольку фондовые компании работают официально, то и отчисления в бюджет им приходится платить. Но отдавать свои деньги им не интересно, для этого есть вы – клиенты.
Не поверите! В этом они тоже нашли плюс. Так как они резиденты РФ, налоговый вычет будет всего 13%, а вот для оффшорных брокеров налог 30%. Только они скрыли маленький нюанс: брокеры других стран вообще не платят налогов. Они ведь работают не официально в России.
Реестр банков — дилеров с действующей лицензией ЦБ РФ
Начиная с 2015 года, Центробанком России была запущена программа по лицензированию фондовых брокеров. Нарастал ажиотаж, крупные банковские структуры, начали получать лицензию Центробанка. С того времени, прошло несколько лет, а сегодняшняя картина, довольно печальная.
Сегодня мы имеем в России, 4 официально регулируемых Центробанком дилера:
- ВТБ Инвестиции
- Альфа Форекс
- БКС Инвестиции (который один из последних получил лицензию ЦБ РФ).
- Финам Форекс
В этот реестр, можно было чуть ранее добавить компанию ПСБ Форекс, но увы, совсем недавно у него была отозвана лицензия. По заявлению самого Центробанка, причиной отзыва лицензии, послужил простой факт. Дилер для отвода глаз, создавал представительства в России, а вот большая часть трейдеров открывала депозиты за пределами российской юрисдикции.
Для оставшихся Форекс дилеров (а их порядка 85), этот статус все еще не досягаем. И как следствие, одна из проблем, которая мешает получить лицензию, это торговые условия и другие ограничения. Ведь как мы выяснили, есть ряд требований предъявляемых Центробанком, которым должны подчиняться все компании получившие лицензию ЦБ РФ.
Давайте теперь перейдем к их торговым условиям и особенностям.
ВТБ Инвестиции
Дочернее предприятие старого доброго ВТБ банка. Находится в пятерке наиболее надежных представителей брокерских компаний по России.
Отрицательные стороны:
- Оказывает дилерские услуги еще с 2004 года;
- Отличный выбор платформ с множеством инструментов аналитики;
- Довольно приемлемые комиссионные сборы;
- Имеются обучающие материалы для начинающих;
- Статус лидера с лицензией ЦБ РФ;
Положительные стороны:
- Есть ограничения в пополнении посредством сторонних банков;
- Недостаток знающего свою работу персонала;
- Кредитное плечо срабатывает на автомате;
- Высокий первоначальный взнос в 30.000 ₽;
- Имеются санкции от европейских стран;
Альфа Инвестиции
Холдинг известный также под названием Альфа Форекс. Дочернее подразделение нашего Альфа банка, который, сейчас находится под санкциями. Давайте сделаем небольшой список плюсов, благодаря которым этого дилера выбирают трейдеры.
Положительные стороны:
- Высокая надежность. Так заявляют сами основатели компании;
- Полноценная мобильная платформа;
- Отсутствуют комиссии на этапе ввода / вывода;
- Оперативная служба поддержки;
- Лицензирован Центробанком;
Отрицательные стороны:
- Скудный ассортимент торговых платформ;
- Регистрация занимает массу времени (проверки, верификации);
- Завышены комиссии для новичков;
- Находится в списке санкций в нескольких зарубежных странах;
БКС Форекс
Молодой фондовый дилер, дочернее подразделение, всем известного БКС банка. Здесь большинство сделок проводится с фьючерсами, а также опционами на Московской бирже.
Положительные стороны:
- Статус надежности АА+;
- Открытие счета занимает 15 минут;
- Хороший выбор торговых тарифов;
- Есть возможность поэтапного обучения;
- Хороший набор аналитических инструментов;
- Не находится под санкциями зарубежных компаний;
- Входит в реестр рекомендуемых финансовых компаний России;
Отрицательные стороны:
- Взимается комиссия за использование платформы QUIK и МТ5;
- Завышен сбор при выводе;
Финам Форекс
Довольно известный посредник, предоставляющий как инвестиционные услуги, так и Forex трейдинг. Изучив отзывы в реестрах и рейтингах, мы сделали вывод, что доверие со стороны клиентов подорвано. Много негативных моментов обсуждают трейдеры.
Положительные стороны:
- Общий счет для трейдинга всеми активами;
- Многофункциональный терминал, с множеством аналитических инструментов;
- Многообразие валютных активов для инвестирования;
- Имеются обучающие материалы, как в текстовом так и в видео формате;
- На данный момент, санкции Финам не коснулись;
- Входит в реестр предпочтительных компаний;
Отрицательные стороны:
- Не выгодное кредитное плечо;
- Завышенные комиссии;
- Очень изнуряющая процедура регистрации;
Тинькофф Инвестиции
Одно из направлений деятельности Тинькофф банка (сейчас называемого Т-банк). Некой его особенностью и одновременно минусом, является отсутствие филиалов. Это онлайн брокер.
Положительные стороны:
- Лидер в России по количеству торгующих клиентов;
- Можно оперировать фьючерсами с опционами на срочном рынке;
- Разработана внутренняя социальная сеть для клиентов;
- Многофункциональное приложение для смартфонов;
- Находится в реестре Центробанка;
Отрицательные стороны:
- Здесь не получится выводить дивиденды, а также купоны по облигациям на простой счет. Они могут хранятся только на брокерском;
- Нет прозрачности в ряде фондов;
- Большие комиссии на некоторых тарифах;
Райффайзен Брокер
Дополнительное подразделение всем известного Райффайзен банка, которое начало свою деятельность с 2020 года. Предлагает довольно стандартные услуги на сегодня.
Положительные стороны:
- Обладает высокой степенью надежности;
- Низкий стартовый депозит с 1000 рублей;
- Поддержка брокера работает 24/7;
- Отсутствуют санкционные ограничения;
- Имеет лицензию ЦБ РФ с занесением в реестр;
Отрицательные стороны:
- Довольно узкая линейка активов;
- Нет никаких обучающих пособий или курсов;
- Зачастую большие комиссии;
МКБ Инвестиции
Этот брокер, не что иное, как дочернее подразделение МКБ банка. На сегодня, проект является современной инвестиционной платформой, с множеством активов.
Положительные стороны:
- Легкая в использовании платформа;
- Низкие комиссии при использовании многих инструментов;
- Входит в реестр инвестиционных дилеров;
- Получил лицензию Центробанка;
Отрицательные стороны:
- Нет возможности торговать на американских биржах;
- Нет услуги трейдинга с кредитным плечом;
- Заявки на вывод, обрабатываются медленно;
Газпромбанк Инвестиции
Этот дилер, сегодня выводит сделки только на Московскую и СПБ биржу. Однако, это ему не мешает находится в первой десятке реестра Форекс дилеров, по количеству торгующих трейдеров.
Преимущества:
- Не взимается комиссия за обслуживание и торговый простой;
- Достаточно функциональный мобильный терминал;
- Быстрая реакция на запросы в поддержку;
Недостатки:
- Недостаточно инструментов для полноценного анализа;
- Завышенные сборы по некоторым операциям;
- Нет торгового плеча;
- Не достаточно привычных терминалов;
Промсвязьбанк
Данный холдинг, крупное дочернее подразделение известного Промсвязьбанка. На сегодня в отношении его, также распространяются санкции Америки.
Преимущества:
- Банк в его лице работает с большими государственными контрактами и является ведущим в России;
- Отличная аналитика с детальными отчетами по торгам;
- Сотрудничает в том числе с не резидентами;
- Выгодное для трейдинга плечо;
- Имеет государственную лицензию и находится в его реестре;
Недостатки:
- Не малые комиссионные сборы;
- Минимум платформ для трейдинга;
- Невозможно приобрести зарубежные акции;
- Регистрация на платформе довольно утомительная;
- Находится под санкциями;
Россельхозбанк
Данный Форекс дилер, как дочернее предприятие Россельхозбанка имеет колоссальный стаж более 21 года. Находится под наблюдение государства, а также их поддержкой.
Преимущества:
- Минимальные комиссии;
- Допустимое кредитное плечо;
- Не взимается сбор за операции ввода / вывода;
Недостатки:
- Глюки торговой платформы;
- Есть минусы в работе с Мосбиржей;
- Наложены санкции и ограничения;
Банк ЦентроКредит
Старейший холдинг, действующий на валютном рынке с конца 80-х годов. Возможно открыть здесь счет как для трейдинга, так и для инвестиционных целей.
Преимущества:
- Возможность работы с ММВБ и СПБ;
- Общий счет для операций на Мосбирже;
- На сегодня не под санкциями Запада;
- Занесен в реестры Центробанка как лицензированный участник;
Недостатки:
- Мало торговых терминалов;
- Нет мобильной платформы;
- Плохая обратная связь;
Реестр Форекс дилеров (без банковских подразделений) получивших лицензию ЦБ РФ
Велес Капитал
Еще одна не молодая финансовая компания, регулируемая в России лицензией ЦБ РФ. Имеет возможность выводить клиентские сделки на Московскую биржу, а также срочный рынок и оперировать там множеством активов.
Положительные стороны:
- Платформа с множеством функций и инструментов;
- Небольшие комиссии на начальном тарифе;
- Компания не подпадает под санкции запада;
Отрицательные стороны:
- Нет возможности торговать с кредитным плечом;
- Взимают комиссию за доступ к терминалу QUIK для смартфонов;
- Заявки на вывод обрабатываются до 4 суток;
- Имеются комиссии за пополнение / вывод средств;
- Плохая поддержка клиентов;
АТОН
Знакомый даже новичкам, российский инвестиционный дилер. Эта компания, была одной из первых на Московской бирже. Имеет ряд лицензий, в том числе и основную от ЦБ РФ.
Преимущества:
- Продуманная аналитика. Имеются даже инвестиционные стратегии;
- Отсутствие санкций от западных стран;
- Находится в реестре Центробанка;
Недостатки:
- Большой первоначальный депозит;
- Нет возможности торговать на Санкт Петербургской бирже;
- Регистрация посредством офиса занимает много времени;
- Не удобное пополнение депозита для клиентов;
- Нет общего счета, к которому привыкли многие трейдеры;
Риком Траст
По сути, второсортный Форекс брокер допущенный на Мосбиржу. Имеет достаточное количество платформ, но при этом, ни одной для смартфонов.
Преимущества:
- Легкая и простая регистрация;
- Доступна регистрация не резидентам России;
- Возможность торговли на Мосбирже и СПБ;
- Отсутствие санкций от западных стран;
- Имеет лицензию Центробанка;
Недостатки:
- Большой начальный депозит;
- Нет услуги кредитного плеча;
- Завышенные комиссионные сборы;
- Нет мобильных терминалов;
АЛОР Брокер
Дилер, является одним из подразделений крупнейшего холдинга АЛОР. Он порядка 25 лет работает с области финансовых структур.
Преимущества:
- Можно использовать кредитное плечо;
- Многообразие торговых платформ;
- Хорошие обучающие курсы;
- Не под санкциями западных стран;
- Лицензирован ЦБ РФ и находятся в его реестре;
Недостатки:
- Принудительное аннулирование счета, в не торговых период от 3 месяцев;
- Большие сборы на многих тарифах;
- Завышен стартовый депозит;
КИТ Финанс
Можно сказать, что данный дилер один из первых начал предоставлять брокерские услуги в РФ. Не является дочерним предприятием банка, но имеет устойчивую репутацию за счет возраста.
Преимущества:
- Стаж дилерской деятельности около 22 лет;
- Платформой Quik можно пользоваться без ежемесячных взносов;
- Раздел с онлайн обучением на бесплатной основе;
- Пока не наложены санкции;
Недостатки:
- Высокий минимальный депозит;
- На сегодня не имеет лицензию ЦБ РФ;
IVA Partners
Дилер с довольно большой историей и возможностями во всех сегментах валютного рынка. Работает как с корпоративными так и с физическими лицами.
Преимущества:
- Множество аналитических инструментов;
- Надежность и стабильность более 20 лет;
- Не под санкциями Западных стран;
Недостатки:
- Большая комиссия за услуги;
- Нет платформы для мобильных устройств;
- Бывают задержки в выводе прибыли;
ITinvest (D8 инвестиционный дом)
Компания, со стажем более 21 года, где возможен трейдинг на бирже, а также возможное развитие бизнеса. Имеет довольно внушительный оборот и готова потягаться со многими крупными проектами.
Преимущества:
- Есть что выбрать среди тарифов;
- Автоматически обрабатываются заявки вывода прибыли;
- Нет никаких санкций;
Недостатки:
- Высокий первоначальный порог депозита;
- Большие комиссии за обслуживание;
- Обратная связь плохая;
Реестр Форекс брокеров, действующих в России с оффшорными лицензиями
Думаем, правильнее будет начать с тех брокеров, которые раньше имели лицензию ЦБ РФ. Самые известные из них вот:
- AMarkets
- ПАО Alpari
- NPBFX Ltd.
- FreshForex
- Forex4you
После отзыва лицензии от ЦБ РФ, сайты этих компаний на территории России начали блокировать. Но у этих компаний, есть лицензия той страны, где они зарегистрированы. Поэтому они работают, подчиняясь законодательству другой страны.
Таких Forex брокеров довольно много, порядка 180. Мы будем рассматривать только тех, которым доверяют российские трейдеры. Но для начала давайте пройдемся по реестру Форекс дилеров с лицензией ЦБ РФ. Возможно еще не перевелись отчаянные трейдеры в России и рискнут открыть счет у них.
Минусы фондовых дилеров лицензированных Центробанком
Безусловно, выбор дилеров для работы на фондовой бирже действительно большой. И все это официально, с лицензией от ЦБ РФ. Другое дело, что выгодных для торговли официальных посредников для простого торгующего сегодня нет. Даже при условии хорошего опыта в трейдинге.
Объясним почему.
Первый минус: Низкое кредитное плечо. Максимум 1: 500. А лучше, ни один фондовый брокер вам предоставить и не может. Поскольку его ограничивает в этом государство. Как мы писали выше, к примеру в компании Amarkets, плечо равно 1:3000.
Второй минус: Зачастую высокие комиссии. А все потому, что это единственный их заработок. К примеру, у таких брокеров как Альпари комиссии минимум в 2 раза ниже.
Третий минус: Фондовый дилер всегда прав. Если у вас возникнут споры с такой компанией, вы останетесь крайними. Сколько было случаев, когда трейдер терял деньги в спорной ситуации и ему их не возвращали. И тут вам лицензия ЦБ РФ никак не поможет. Она просто бесполезна в таких ситуациях.
