Регулятор FCA (Financial Conduct Authority) — работает на рынке под таким названием уже почти семь лет. Организация появилась после распада регуляторного учреждения FSA, которое вело свою деятельность на рынке с 1986 года.
Одна из компаний PRA, которая появилась после распада крупного британского регулятора, осуществляет контроль над работой крупных финансовых учреждений. А FCA занимается контролированием деятельности Форекс брокеров, в том числе и в нашей стране. В прессе появлялись сведения о том, что Financial Services Authority распалась по причине своего масштаба. В то время, компания не смогла предотвратить мошеннические ставки Libor. У такой крупной организации, не хватило инструментов для предотвращения махинаций.
FCA защищает интересы потребителей, которые пользуются услугами таких торговых платформ. Она выступает в качестве своего рода наблюдателя за финансовыми рынками, в числе которых и Forex.
Сегодня, лицензия выданная регулятором, является наиболее авторитетной. Это связано с многочисленными требованиями, предъявляемыми к брокерам для ее получения. Но стоит ли доверять брокерам, работающим по ее разрешению в России? И насколько этот регулятор надежен в нашей стране? Для ответа на все эти вопросы требуется разобраться с целями работы, особенностями регулятора.
Основные цели и задачи Financial Conduct Authority (FCA)
Обзавестись лицензией британского регулятора FCA мечтают крупнейшие Форекс Брокеры. Она интересна таким компаниям, поскольку главными целями регулятора стали:
- Обеспечение справедливой и позитивной финансовой среды за счет контроля компанией отношений между брокерской организацией и ее клиентом;
- Достижение улучшения ситуации на финансовом рынке любыми способами, что повышает к регулятору уровень доверия;
- Минимизация рисков путем тщательного отслеживания деятельности компаний, которым она предоставляет лицензию на работу;
- Отслеживание платежных возможностей того или много брокера. Если организацией будут обнаружены нарушения в сфере проведения платежных операций, у нее будет полное право ограничить доступ к счетам. А пострадавшие клиенты получают в среднем 25 тысяч фунтов компенсацию;
- Проведение ежегодных проверок.
Financial Services Authority ставит перед собой большое количество задач для достижения поставленных целей. Они являются следующими:
Контроль над поведением компаний, которым она выдает лицензию, чтобы сделать услуги в финансовой сфере более востребованными; Установка стандартов и требований, предъявляемых к продуктам инвестирования; Тщательная проверка фактов, при урегулировании возникших разногласий между брокерскими учреждениями и трейдерами; Наложение запрета на распространение финансовых активов, если они не соответствуют установленным требованиям; Определение требований к формированию отчетов по финансам.Благодаря целям и задачам можно сделать вывод, что организация в Англии имеет неплохие полномочия для финансового контроля над Форекс брокерами.
Как правильно оформить жалобу в FCA в 4 шага?
Какие достоинства есть у брокеров с лицензией FCA регулятора?
Перед выдачей разрешения организация тщательным образом проверяет брокеров на соответствие требованиям. В них включен и размер основного капитала претендуемой компании. Если выявляются нарушения, регулятор штрафует или ограничивает работу учреждения.
Если же брокер будет признан в результате банкротом, то его клиентам выплачивается FCA страховка в размере ста процентов за первые 30 тысяч фунтов, и до 90 процентов от последующих 20 тысяч. При этом, одного пользователя брокерскими услугами приходится примерно 50 тысяч фунтов стерлингов.
В целом, деятельность компании осуществляется с учетом регламента, установленного Центробанком Великобритании. Однако стоит отметить, что она является полностью автономной и не зависит от влияния властей того или иного государства. Поэтому даже в Москве она защищает интересы клиентов так же, как и в любом британском населенном пункте. Компания сегодня является независимым учреждением в сфере финансовых услуг.
Какие требования при выдаче лицензии FCA предъявляет к брокерским учреждениям?
Лицензия регулятора, выдается не всем брокерским организациям, поскольку к ним предъявляются достаточно жесткие требования. И при появлении споров, FCA в большинстве случаев встает на сторону клиентов. Получить лицензию компании могут брокеры, не имеющие регистрацию в Великобритании. Это могут быть площадки из разных стран мира. Главное предоставить несколько десятков справок и квитанций.
Для работы с данным регуляторном не многие брокерские платформы могут выполнить основное требование. Оно заключается в открытии счета в банке, баланс которого не должен опускаться ниже одного миллиона евро.
- Контролирование уровня ликвидности.
- Проведение каждый год аудитов.
- Требование отчетной документации.
Регуляторная компания отслеживает, чтобы права клиентов брокеров не нарушались!
Этапы получения разрешительной документации
Оформление лицензионного соглашения осуществляется в несколько шагов:
Подача претендентом заявки с заполненной анкетой; Предоставление брокером финансовой отчетности за последние 12 месяцев; Предоставление регулятору бизнес-плана, который показывает примерные планы по развитию брокерской организации на будущее; Оплата вступительного взноса — до 25 тысяч фунтов. Это требуется, если компания одобряет выдачу лицензионного соглашения.Откуда берется финансирование FCA?
Организация в случае проблем у клиентов с брокерами выплачивает компенсацию первым в довольно крупных размерах. Известно, что для ее финансирования используются средства финансовых учреждений. И появляется вопрос: «Кто они?»
Деньги поступают от компаний финансовой индустрии, среди которых могут быть:
- фонды;
- крупные банки;
- страховые или пенсионные фонды;
- дилинговые организации и многие другие.
Надёжность FCA регулятора
Доверять или нет регулятору FCA в России?
У себя на родине регуляторная организация работает, соблюдая регламент Центробанка Англии. Это уже вызывает не малую порцию доверия со стороны трейдеров. В нашей стране есть большое количество компаний, которые работают по ее лицензии.
И есть несколько причин, почему стоит доверять регулятору и брокерам с его лицензией:
- Первое это то, что для ее получения они должны соответствовать жестким требованиям даже в плане соблюдения параметров ликвидности.
- Второй причиной является поддержка трейдеров при появлении разногласий.
Сегодня, внушительное количество трейдеров при выборе брокера для торговли обращают внимание в первую очередь на наличие лицензии от британского FCA. У него наиболее высокий уровень доверия, поскольку организация тщательно проверяет брокерские компании, которым выдает лицензию.
