Налоговые сборы представляют собой один из главных источников пополнения казны государства. И когда трейдер принимает решение в РФ заниматься торговой деятельностью на опционах, ему придется уплачивать взносы. В России работает несколько аккредитованных брокеров, автоматически взимающих со своих клиентов оплату налогового сбора. В 2022 году их список существенно расширился. Можно выбрать для себя бинарные опционы и налоги платить самостоятельно, а можно остановиться на компании, которая сама взимает комиссии в счет уплаты взноса в казну государства на основании соответствующего разрешения.
Проблем было бы меньше, если бы каждый брокер отправлял в ФНС налоговые декларации вместо своих клиентов и делал отчисления в пенсионный фонд РФ. Но только компании не делают этого, и доходы большинства их пользователей не подлежат обложению. Все это отражается на общей картине бюджета нашей страны.
Человек на торговле опционами может зарабатывать любые суммы. При этом уплата налогов полностью ложится на плечи самого участника рынка. Он может просто оставить все средства себе и все, но порой это не лучшее решение.
Необходимо ли платить налоги на заработок с бинарных опционов в России?
При любом виде деятельности каждый гражданин РФ обязан платить налоговые сборы на свой доход. Оплачивается сумма в соответствии с установленным процентом для физических лиц или ИП. Далее эти взносы распределяются между социально значимыми учреждениями для их работы в штатном режиме: медицина, полиция, образование и прочие.
Налоги являются главным источником формирования государственного бюджета. И любая страна имеет полное право требовать со своих граждан уплаты налоговых сборов. Но вот в России пока еще слабо регулируются сферы азартных игр, торгов на валютных рынках и бинарных опционах.
В любом случае по закону со своей прибыли каждый гражданин обязан их оплачивать. И стоит отметить, что средства, которые человек получает с торговли бинарными опционами, подлежат налогообложению. Сегодня все чаще российские граждане воспринимают такие виды деятельности в качестве дополнительного заработка. У них есть основная работа, с которой они платят все взносы.
А вот что пишут трейдеры в сети по поводу уплаты налогов:
Самым лучшим решением для любого трейдера бинарных опционов является оплата налога самостоятельно, чтобы не переживать по поводу штрафов и проблем с законом.
Как отслеживаются доходы? Обязательно ли платить налог с дохода на бинарных опционах?
Три варианта решения проблемы с налогообложением бинарных опционов
Когда пользователь только начинает торговать на рынке, и у него уровень дохода небольшой или отличается нерегулярностью, то можно смело забирать заработок себе. Никто не будет предъявлять претензии – ФНС интересоваться таким трейдером точно не будет. Но если выйти на профессиональный уровень, стать опытным спекулянтом с высоким уровнем дохода, в этом случае придется столкнуться с методами уплаты налоговых взносов. Налоги придется платить, если чистая прибыль составляет порядка 50 тысяч рублей.
Клиенты брокеров могут выбрать три из возможных путей:
- Отказ от уплаты налоговых сборов;
- Открытие своего собственного ИП;
- Самостоятельная уплата налоговых сборов в Федеральной налоговой службе.
Остановимся на каждом из вариантов решений брокеров подробнее.
Оплата налогов с бинарных опционов – дело спекулянта
Сегодня не все брокеры выступают в качестве налоговых агентов, поэтому трейдеры забирают весь заработок со счетов себе без всяческих отчислений. В противном случае сама компания взимала бы оплату в автоматическом режиме. На опционах пользователи могут получить прибыль порядка 100, 1000 долларов. Иногда заработок превышает эти показатели в зависимости от опыта и профессионализма спекулянта.
Но есть и категория трейдеров, которые все же предпочитают заплатить налоги и спать спокойно. Беспокоиться об уплате сборов не стоит тем, кто зарабатывает на опционах мало или их прибыль не отличается постоянством. Но когда суммы станут больше, можно произвести все необходимые отчисления, что соответствует нормативам действующего законодательства.
Вариант 1: Отказ от оплаты налогов при доходах от торговли на бинарных опционах
Сразу стоит отметить, что в России отказ от уплаты налогового сбора на доход является незаконным. Любой трейдер может немного возмутиться, что он тратил силы и время на работу, обучение и так далее без всякой помощи со стороны государства. Но законы таковы, что даже потеря депозитов и прочие обстоятельства не освобождают от уплаты взносов в казну.
Налогообложение с опционов является обязательным для граждан нашей страны. Но все же на первых порах можно и не думать об уплате взносов, поскольку заработок будет невысоким, и он не привлечет внимание государственных органов. По этой причине можно весь доход оставлять себе.
Также могут появиться неприятные ситуации, связанные с уплатой штрафов. Никому не известно, когда ФНС в нашей стране может заинтересоваться доходами того или иного гражданина. И важно понимать, что по закону банковские организации обязаны сообщать в налоговую службу, если их клиенты снимают со счета суммы в размере от 600000 рублей в год. Некоторым может показаться, что такие заработки есть не у каждого, но бывали случаи, когда ФНС интересовалась частными лицами с чистой прибылью и в гораздо меньшем количестве.
В случае систематической неуплаты налогов взимаются штрафы в следующих размерах:
От 500 до 2000 рублей за систематическое получение прибыли частным лицом. Также придется уплатить все долги по налогам; 300 тысяч рублей, тюремное заключение до полугода или общественные работы, если прибыль составляла в размере порядка 2.25 миллионов.Но чтобы получить наказание из последнего пункта, представителям ФНС придется проделать большой объем работы, чтобы доказать, что человек получил такой доход с бинарных опционов.
Вариант 2: Оформление собственного ИП
Если для человека трейдерская деятельность является основным источником заработка и прибыль существенно выше 40000 рублей, то он может оформить индивидуальное предпринимательство.
У уплаты налоговых сборов в 2022 году после открытия ИП есть масса преимуществ, которые являются следующими:
- Оплата налоговых и пенсионных отчислений для формирования будущей пенсии;
- Отсутствие штрафов и всевозможных дополнительных выплат при правильном заполнении отчетности;
- Отсутствие надобности заключения дополнительных договоров для работы и возможность проведения безналичных расчетов.
Вариант 3: Самостоятельное обращение в налоговую службу для уплаты налогов с трейдинга на бинарных опционах
Для законного ведения деятельности в сфере бинарного трейдинга пользователям совсем не обязательно осуществлять оформление индивидуального предпринимательства. Оплата налога на доход физического лица может осуществляться на основании документа НДФЛ, при этом придется вносить в казну государства сумму в размере 13 процентов от заработка за определенный период.
Иногда трейдеры идут на хитрость и специально занижают сумму, которая будет облагаться налоговыми сборами. К примеру, человек получает прибыль в размере 50 тысяч рублей, но в декларации он может указать и 10, и 15, и 25 тысяч рублей. Именно эта сумма будет подвергаться налогообложению.
Самый простой и доступный способ уплаты 4% налога как Самозанятый, который легко самостоятельно оформить с приложении «Мой налог»:
Для многочисленных трейдеров бинарных опционов такой вариант уплаты налоговых сборов является самым оптимальным решением. Ведь есть немалое количество спекулянтов, которые в самом начале своей работы не могут похвастаться крупной прибылью или нерегулярностью выплат.
Они помогут разобраться, как правильно заполнить НДФЛ и оплатить взнос в установленные сроки после получения прибыли с торгов на бинарных опционах.
Каким образом осуществляется расчет налога на прибыль с опционов?
Когда речь идет об оплате налогового сбора физическим лицом, то тут все просто. На его заработок начисляется сумма, обязательная для уплаты в размере 13 процентов от общего дохода за определенное время.
Важно знать:
Если брокер трейдера входит в состав аккредитованных налоговых агентов, сумма будет списана со счета в автоматическом режиме. В декларации указывается сумма дохода минус расход. В качестве последнего также прописывается и размер внесенного депозита. При открытии индивидуального предпринимательства уплачивается налоговый взнос в размере 6 процентов на сумму, которая состоит из прибыли минус депозит, вносимый пользователем для ведения торговой деятельности на бинарных опционах. Если спекулянт в течение года работы получил прибыль в размере 1000 долларов, а размер депозита был 400 долларов, общая сумма его заработка составляет 600 долларов. Именно она и будет облагаться налоговым сбором.Какие документы нужны для уплаты налогов при торговле бинарными опционами?
На данный момент сфера бинарных опционов и налогов на прибыль с них в нашей стране остается нерегулируемой. К налогообложению используется стандартный подход, как и при любом другом виде деятельности. Единого перечня документов для сбора не существует. Остается только на их список ориентироваться только исходя из общепринятой практики.
Если человек принял решение оплачивать налоговый сбор на доход с бинарных опционов, ему может потребоваться следующий перечень документов:
Документ, удостоверяющий личность и ИНН; Брокерская лицензия, нотариально заверенная. В случае если компания не обладает разрешением на ведение деятельности на территории страны, могут возникнуть проблемы с оплатой взносов; Полная выписка сделок по брокерскому счету за определенный промежуток времени; Документ, подтверждающий, какая сумма была внесена на счет пользователя для ведения трейдерской деятельности; Справка из банка, подтверждающая размер прибыли и расходов по счету, прикрепленному к брокерскому счету для совершения финансовых транзакций; Документы, в которых отражены дополнительные расходы.Так стоит ли беспокоится и уплачивать налог с дохода на бинарных опционах?
Пока трейдер является новичком и еще не обладает высоким уровнем дохода и его стабильностью, он может не переживать, что ФНС обратит на него свое внимание. Налог в таком случае оплачивается для собственного успокоения. Но вот профессиональным спекулянтам рынка бинарных опционов придется задуматься, как делать налоговые взносы. Если брокер является аккредитованным налоговым агентом, их оплата будет осуществляться автоматически. В противном случае придется заполнять декларации и собирать необходимые документы самостоятельно. В компаниях с этим могут помочь опытные консультанты.
Как платить налоги с БО?
Работаю у аккредитованного брокера и налоги автоматически взимаются. Плюс плачу пенсионные отчисления для трудового стажа.