Московская биржа — когда то абсолютный лидер по численности трейдеров и торговым объемам в Российской Федерации. Однако все меняется. И здесь, тоже не все так как раньше.
Но все же, чтобы на ней успешно торговать, нужны ведущие брокеры с доступом к Мосбирже. Такие компании конечно есть, но можно ли им доверить свои средства? Успешен ли фондовый трейдинг сегодня?
Прежде чем перейти к рейтингу, мы хотели бы поделиться своим опытом. Большинство новичков, считает что если у брокера есть лицензия Центробанка России, значит от надежный. Торговля с ним будет приносить стабильный заработок.
Однако, в реальности это далеко не так. Мало того, что работать на фондовом рынке гораздо сложнее чем на Форекс. Так еще и обмана здесь не меньше. Мы сами являлись не раз свидетелями, когда банки — брокеры обнуляли трейдерам заработанную прибыль. Они придумывали массу причин не выплачивать доход клиенту. И в большинстве случаев, добиться возврата средств, трейдерам так и не удавалось!
Поэтому, если хотите уверенно зарабатывать и выводить прибыль, то мы советуем вам честных брокеров. Лучшими на сегодня, остается брокерская компания AMarkets и ПАО Альпари.
Ведущие фондовые брокеры с доступом к Московской бирже
Итак, сегодня речь пойдет о ТОП 7 ведущих фондовых брокеров, которые имеют возможность выводить сделки клиентов на Московскую биржу. Мы дадим их краткое описание, а также выделим преимущества и недостатки.
ПАО Сбербанк – фондовый брокер номер 1 в России
Крупнейший брокер с множеством филиалов, в том числе и в Москве. Стать инвестором можно с суммой в 1000 рублей. Столько переводится на счет при открытии ИИС. Однако такие инвестиции не принесут ожидаемых результатов. Поскольку как вы помните — это фондовый рынок. В связи с чем, банк рекомендует стартовать на фондовом рынке с капиталом от 30.000.
У Сбербанка 2 тарифных плана:
- Тариф «Инвестиционный». Здесь в распоряжении трейдера имеется: инвестиционный дайджест, возможность использования аналитики от SberCIB. Комиссии за торговлю исключительно на фондовом рынке, варьируются от 0.3%. Торги на валютном рынке, обойдутся в 0.2%.
- Тариф «Самостоятельный». Доступен только информационный дайджест. Комиссии тут на порядок меньше.
Как правило, все комиссионные сборы, привязаны к дневному объему сделок по принципу: больше оборот — меньше процент. В зависимости от вида биржевого актива и суммы торговли, с инвестора взимается комиссия в интервале от 0,018% до 1,5%. Новичок с небольшими оборотами будет платить от 0,06% до 0,3%.
ИИС (инвестиционный счет)
Клиенты брокера, могут воспользоваться льготным счетом. Плюсы его в том, что трейдер может получить возврат НДФ, равный 52.000 рублей ежегодно. Но есть и ограничения. Допускается открытие только 1 такого счета, с доступной суммой для инвестирования.
Доступные торговые активы:
- российские и зарубежные акции,
- государственные ценные бумаги с гарантированным доходом,
- облигации, опционы, фьючерсы и прочее.
Для операций на бирже разработано мобильное приложение «Сбербанк Инвестор», доступное к скачиванию на смартфон.
Клиент имеет возможность воспользоваться готовыми портфелями инвестиционных решений, разработанными специалистами, или приобретать активы на фондовом рынке самостоятельно. Стратегий и инструментов в арсенале брокера достаточно для полноценного трейдинга.
Положительные моменты
- низкий порог входа по сумме и размеру комиссии;
- авторитет и уровень доверия компании;
- возможность перевода дивидендов на счет банка с ИИС;
- частично бесплатное обслуживание депозита.
Отрицательные моменты
- ограничен функционал платформы, что не приемлемо для опытных трейдеров;
- нет доступа к Санкт-Петербургской бирже;
- нет полноценной информации по дивидендам.
Информация для инвесторов на сайте структурирована и понятна. Но условия по тарифам скомканы и не дают возможности, быстро получить полное представление о составе дополнительных расходов.
«Альфа-Форекс» — ведущий фондовый брокер на Московской бирже
Наверно второй по величине банк, имеющий 800 офисов в 100 российских городов. По размеру активов холдинг занимает 4 место по России. Был создан в 1990 году и первоначально занимался банковскими услугами и страхованием.
В качестве базовых активов предлагаются:
- 29 валютных котировок
- фьючерсы, опционы
- акции и облигации: Роснефти, Apple, Google, Facebook, Сбербанк, РЖД и других.
Воспользоваться готовыми инвестиционными программами, можно с дополнительными привилегиями. Здесь требуется внести на ИСС не менее 10.000 рублей, срок инвестирования — от 3 лет. Комиссионные выплаты в будут от 0,015% до 1% в зависимости от вашего тарифа. Для новичков разработано специальное предложение с бесплатным обслуживанием и единой комиссией 0,3%.
Положительные моменты
- минимальный депозит;
- легкий вход для новичка;
- рейтинг надежности, высокий;
- поощряется самостоятельная торговля;
- высокодоходные активы.
Отрицательные моменты
- у брокера явно завышенные спреды;
- большие реквоты и как следствие неверное исполнение ордеров;
- периодически всплывают большие комиссии;
- нет подтверждения, выводятся ли в реальности на Московскую биржу сделки;
- после 2022 года доступ на международные биржи брокеру закрыт;
Для трейдеров имеется мобильное приложение «Альфа-Директ». Оно обеспечивает доступ к круглосуточной торговле, аналитическим инструментам и многому другому.
«ФИНАМ» – брокерская компания с доступом на Московскую биржу
Холдинг «Финам» состоит из инвестиционной и управляющей компаний, собственного банка и нескольких структурных подразделений. Создавался в 1994 году для целей финансовой аналитики, с 2000 года — появился ведущий, фондовый брокер.
Кроме Московской биржи, предоставляет доступ к сделкам на фондовых рынках Европы, США и Латинской Америки. Однако, есть ли доступ туда сейчас, не понятно.
С частными трейдерами и инвесторами работает подразделение «Финам брокер». Тарифный план можно выбрать в соответствии со своими инвестиционными целями.
- Первый пакет услуг «Стратег» без абонентской платы и комиссией 0,05–0,1% от оборота.
- И второй тарифный план «Инвестор» — ежемесячное обслуживание 200 рублей, комиссия взимается от 0,025% до 0,05% от суммы контракта. Плата за операции с валютой, равна 0,009%, но не менее 45 рублей.
- Для начинающих, предусмотрен тариф «Тест-Драйв», сроком на 30 дней и ставкой комиссии 0,0177%.
Трейдерам, также доступно маржинальное кредитование. Суть которого в заеме недостающих средств, для совершения покупки нужных активов.
Для ИИC ограничена максимальная сумма взноса. На сегодня, больше 1 миллиона рублей положить нельзя.
Доступ к торгам — через мобильное приложение FinamTrade, на стационарные компьютеры и ноутбуки устанавливаются программы TRANSAQ и QUIK.
Плюсы брокера
- выбор зарубежных торговых площадок;
- доступ к российским и иностранным акциям;
- удобные сервисы для инвесторов;
- начисление % годовых на остаток счета;
- один счет для всех бирж.
Минусы брокера
- чтобы пройти регистрацию из 7 шагов, потребуется несколько дней;
- закрытие счета с аннулированием договора — проблемный процесс;
- клиенты жалуются на высокие комиссии;
- нет подтверждения, что сделки выводятся на Московскую биржу;
- навязчивая рассылка рекламных материалов клиентам;
- личный кабинет неудобен и сложен;
«Цифра брокер» ведущая компания на Московской бирже
Довольно крупная брокерская компания «Фридом Финанс», которая взяла старт еще в 2008 году в Казахстане. По прошествии времени, она перенесла ряд изменений и была переименована в Цифра брокер. Интерфейс сайта вполне современный и функциональный. Однако исчерпывающей информации по всем торговым моментам, там не найти.
Ведущий во многих рейтингах брокер, предлагает 7 тарифных планов, среди которых есть оптимальный и для новичков и для профи. На многих тарифах имеется доступ к инвестиционным стратегиям и прочим необходимым трейдеру инструментам. Среди которых есть и доступ к IPO.
Из доступных торговых активов брокера, есть следующие: валютные котировки, российские / иностранные акции, ETF-фонды, ПИФы на Мосбирже, облигации. Также, на срочном рынке можно вести торговлю опционами и фьючерсами.
Плюсы брокера
- имеется лицензия для брокерской деятельности;
- наличие демо-счета для новичков;
- можно участвовать в IPO;
- кредитование и займы под ценные бумаги;
- минимальные ограничения в отношении санкций;
- кэшбек по некоторым сделкам.
Минусы брокера
- сравнительно большие комиссии;
- отсутствует сервис доверительного управления;
- выход на Московскую биржу и зарубежные рынки — не подтвержден;
- медленная служба поддержки;
«ВТБ Брокер» — ведущая компания в рейтингах с доступом к Московской бирже
Входит в структуру ВТБ вместе с 20 другими организациями, в том числе и банком, где доля государства составляет 92%. Брокер имеет государственную поддержку, что конечно большой плюс. Основная деятельность ведется на Московской и Санкт-Петербургской фондовых биржах.
Доступ к иностранным площадкам предлагается квалифицированным инвесторам. Упор делается на облигации самого ВТБ, государственные ценные бумаги и структурные продукты.
Структурные продукты — это смешанный набор инвестиций из нескольких видов активов: нефть, ценные металлы, валюта, золото и прочее. Клиент может открыть брокерский счет или же ИИС, с соответствующими налоговыми льготами.
Для участия в торгах, начинают с выбора тарифного плана. Их 8. Комиссия на них колеблется от 0,012% до 0,05%, плата одинакова для всех — 0,01% от суммы сделки. При открытии счета новым пользователям автоматически подключается «Мой Онлайн».
Большинство денежных транзакций платные. Бесплатно пополняется только брокерский счет, при условии, что средства переводятся из банка ВТБ. Необходимая информация размещена, но изложена в затянутом формате «вопрос-ответ». Новичку потребуется много времени, чтобы понять суть предложенных услуг и выбрать условия.
Также, есть мобильное приложение «ВТБ Мои инвестиции» и прямой доступ к платформе Quik.
Плюсы
- некоторые активы торгуются без комиссии;
- голосовые заявки;
- привилегии клиентам банка;
- структурные продукты.
Минусы
- высокие клиентские комиссии, в том числе и скрытые;
- нет подтверждения вывода сделок на Московскую биржу;
- много навязчивой рекламы;
- жалобы на необоснованные списания средств;
БКС — инвестиционная компания, доступная на бирже Москвы
БКС — это один из ведущих брокеров с полноценной базой услуг по купле/продаже ценных бумаг. Инвестиционную деятельность ведет на Московской, Санкт-Петербургской и иностранных биржах.
Брокер предоставляет актуальную финансовую и аналитическую информацию с торговых площадок. Предлагает выгодные варианты. Для каждого торгового актива найдется краткая аналитика, новости и прогнозы. Доступны торговые платформы Quik и Meta Trader 5.
Разбег комиссионных от 0,015% до 0,3%. Начинающие клиенты заплатят 0,1% со сделки и получат бесплатное обслуживание при месячном обороте до 500 000 рублей. Первый взнос рекомендуется сделать в размере 50 тысяч. Профессиональные игроки пользуются платным обслуживанием и гибкими ставками.
БКС предоставляет лучшие возможности для самостоятельного трейдинга на разных платформах. Каждый клиент может выстроить собственную стратегию с информационной и аналитической поддержкой.
Пользователи отмечают качество мобильного приложения, комфорт в работе, чат поддержки и обилие инвестиционных идей.
Плюсы
- первые позиции в рейтинге Московской биржи;
- множество активов и готовых инвестиционных решений;
- порядка 18 обучающих курсов;
- автоматизированная торговля для начинающих;
- лицензия ведущего брокера.
Минусы
- задержка обновления данных счета;
- комиссии за использование инструментов ПО;
- нет достоверных данных по выводу сделок на Московскую биржу;
- навязчивые предложения по реализации структурных продуктов.
Тинькофф Инвестиции – ведущая брокерская компания в России
АО «Тинькофф Банк», которая набирает популярность и успешно привлекает новых клиентов. Лицензию на брокерские услуги компания получила в 2018 году, но быстро оказалась в числе 25 ведущих, а потом переместилась в первую десятку.
Сегодня «Тинькофф Инвестиции» входят во все рейтинги брокерских услуг. Причины успеха — клиент-ориентированность и агрессивный маркетинг.
Тинькофф позиционирует себя как высокотехнологичная компания. Интернет-банкинг и качественный сервис привлекают пользователей. На рынке брокерских услуг сделан акцент на работу с физическими лицами, имеющими скромные доходы.
Ассортимент базовых активов ограничен. Фирма предоставляет своим клиентам меньшее количество вариантов для инвестиций, чем конкуренты — акции, облигации и валюта. Для многих этого достаточно. На премиальном тарифе доступно больше возможностей. Коридор тарифов — 0,025%–0,3%.
Торговые операции ведутся на собственной платформе компании с доступом к Московской бирже и бирже в Санкт-Петербурге. Клиентская поддержка работает круглосуточно, также доступен чат.
Плюсы
- улучшенные дополнительные сервисы;
- простая и понятная линейка активов;
- удобная платформа для трейдинга;
- понятная тарификация.
Минусы
- высокие комиссионные сборы;
- нет честного вывода позиций на Московской бирже;
- клиенты жалуются на мошеннические действия компании.
Ведущие брокеры Московской биржи: заработок или убыток?
Перед тем, как выбрать одну из ведущих брокерских компаний, еще раз подумайте. А надо ли оно вам? Торговля посредством таких дилеров довольно трудна и требует огромный багаж знаний.
К тому же, есть масса случаев, когда даже профессионалы теряли все свои деньги здесь. И исходя из хронологии событий, можно было проследить, что брокеры им сами помогали ОБНУЛИТЬ депозит!
Но все же мы считаем, что знать основную информацию о принципе работы Московской биржи и устройстве фондовых брокеров надо. Поэтому, мы дополним статью этой информацией.
Принцип работы Московской биржи
Изначально, биржа возникла путем слияния мелких фондовых, а также валютных площадок. Берет она свое начало еще с 19 века. Ежегодно ее общий оборот различных акций и облигаций, составляет 90 триллионов рублей. Для получения доступа к Мосбирже, брокер должен соответствовать многим критериям. Поэтому туда попадают можно сказать избранные.
Принцип работы Московской биржи выглядит так:
- Покупатели вкладывают деньги в акции, облигации. Их цель, получить максимально высокий доход.
- Продавцы же напротив, размещают различные активы на бирже с целью их продажи.
Трейдинг на фондовой бирже, отличается от торговли на Форекс. Поскольку сделки с фондовыми активами — долгосрочные и более сложные. Такие ценные бумаги, дают право на долю в бизнесе или получение прибыли.
Вся сложность в том, что напрямую обычным гражданам нет доступа на Московскую биржу. Поэтому нам и нужен брокер — посредник, где мы сможем открыть инвестиционный счет (ИИС). А уже потом, покупать интересующие нас активы.
ИИС — это ваш инвестиционный счет, с льготным режимом налогообложения, ну и некоторыми ограничениями.
Чтобы трейдеру начать работать через брокера на Московской бирже, потребуется:
- выбрать брокерскую компанию;
- открыть инвестиционный счет;
- подключиться к бирже через свой компьютер;
- пополнить депозит;
Принцип работы фондовых брокеров на Московской бирже
Частный инвестор не имеет прямого доступа к торгам и заключает договор с тем, у кого доступ есть — брокером. Посредник работает на основании лицензии Банка России. За услуги причитается комиссионной вознаграждение. Клиент получает доступ через компьютерные приложения к торговым площадкам.
Условия торговли у посредников отличаются. Например, не у всех есть выход на зарубежные торговые площадки или ограничения доступные активы. Ознакомиться с перечнем услуг можно на официальных сайтах компаний.
Инвестиционная деятельность на бирже требует расходов. Для начала торговли перечисляют на счет сумму денег для будущих покупок, а с прибыли уплачивается налог. Кроме того, выплачиваются комиссионные брокеру и непосредственно бирже, а также вносятся платежи за обслуживание при наличии сделок. Тарифы исчисляются в виде процентов от суммы операции или как фиксированная ставка за факт сделки.
Что конкретно брокер делает для клиента:
- дает доступ к бирже посредством приложения;
- отслеживает сделки клиента;
- платит налоги с доходов клиента;
- хранит купленные активы и ценные бумаги;
- предоставляет информацию о торгах;
- отправляет заявки на куплю/продажу;
- формирует отчеты о сделках, прибыли и комиссии.
Лидеры среди ведущих брокеров Московской биржи и их подробный разбор
Для торговли на Московской бирже выбрал фондового брокера Сбербанк. Стал инвестором с суммой 1000 рублей.
Ой не смешите меня)) какие ведущие брокеры) да еще и московской биржи и то и другое словосочетание — это пыль в глаза!!